Банковское дело: шпаргалка
Шрифт:
Документ, подтверждающий избрание (назначение) лица, уполномоченного учредительными документами на выдачу доверенности (в случае предоставления полномочий на распоряжение счётом представителю юридического лица либо в случае заключения договора об открытии счёта представителем юридического лица);
Доверенность на заключение договора на открытие счёта, копия документа, удостоверяющего личность, в случае заключения договора об открытии счёта представителем юридического лица;
Документы, подтверждающие персональный состав органов юридического лица (данные сведения могут быть указаны юридическим лицом в анкете
7. Копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати
8. Карточка с образцами подписей и оттиска печати по установленной Банком России форме, удостоверенная нотариально;
9. Заявление на открытие счёта, договор банковского счета (в 2-х экз.), анкета клиента, заполненные и подписанные по форме, утвержденной Банком;
Документы, предусмотренные пунктами 1–7, представляются в виде нотариально заверенных копий.
Документы, выданные за границей РФ, должны быть легализованы в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей или в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации. Легализация документов не требуется, если указанные документы были оформлены на территории:
а) государств – участников Гаагской Конвенции, отменяющей требование легализации иностранных официальных документов 1961 года (при наличии апостиля, проставляемого на самом документе или отдельном листе компетентным органом иностранного государства в соответствии с требованиями Конвенции);
б) государств – участников Конвенции о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам 1993 года;
в) государств, с которыми Российская Федерация заключила договоры о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным дела;.
Документы, составленные на иностранном языке, представляются в Банк с переводом на русский язык, заверенным в установленном порядке.
Документы, необходимые для открытия счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой:
1. Документ, удостоверяющий личность;
2. Карточка с образцами подписей и оттиска печати по установленной Банком России форме, удостоверенная нотариально или КБ;
3. Документы, подтверждающие полномочия и копии документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати (если такие полномочия передаются третьим лицам):
– доверенность о наделении правом первой или второй подписи на расчётных документах;
4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
5. Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
6. Свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января 2004 г;
7. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, выданная не ранее 30 календарных дней до дня ее предоставления в Банк;
8. Лицензии (патенты) на
9. Для нотариусов: документ, подтверждающий полномочия (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ;
10. Для адвокатов: документ, подтверждающий регистрацию адвоката в реестре адвокатов;
11. Заявление на открытие счёта, договор банковского счета (в 2-х экз.) и анкета клиента, заполненные и подписанные по форме, утвержденной Банком;
Документы, предусмотренные пунктами 1-10, представляются в виде:
– копий заверенных нотариально или государственным органом выдавшим/зарегистрировавшим документ или
– копий, изготовленных и заверенных Банком или
– оригиналов.
Тема 94. Зачем нужен кредитный брокер?
1. В Москве несколько сотен банков, все говорят что кредитуют, указывают данную услугу на сайтах.
2. Реально большинство банков клиентов "с улицы" не кредитует, скорее испытывает потребность в деньгах клиентов для финансирования бизнеса учредителей и дружественных учредителям (реальным хозяевам) фирм.
3. Некоторые банки специально создавались для привлечения средств на цели их создателей.
4. Те (немногие) банки, которые кредитуют – завалены заявками, большинство из которых изначально непроходные или составлены неграмотно с точки зрения банкиров, которые ценят свое время и которым проще отказать чем заниматься бесплатным обучением клиентов финвопросам.
5. Как правило, основная доходность многих банков – операции, никак не связанные с кредитованием клиентов "с улицы".
6. Многие сотрудники банков имеют планы привлечения средств клиентов, разводят на "разные услуги", динамят максимально долго – в итоге кредита нет, а банк получил доход.
7. Реальные сроки рассмотрения клиентов "с улицы" – в разы больше декларируемых, иногда несколько месяцев.
8. Для клиентов "с улицы" необходимо сразу собрать десятки документов, для «своего» – предварительное решение удаленно.
9. Потраченное впустую время и деньги намного дороже среднего гонорара брокера.
Внимание: грамотный кредитный брокер должен иметь опыт ШТАТНОЙ РАБОТЫ В БАНКЕ, желательно на РУКОВОДЯЩЕЙ ДОЛЖНОСТИ и В НЕСКОЛЬКИХ БАНКАХ, а также профильное (экономическое или юридическое образование).
Таких брокеров немного, как правило работают частным образом или в небольших компаниях.
Крупные брокеры как правило нанимают людей без опыта работы или с минимальным, зарабатывают на потоке, на авось.
!!! Мы экономим ВАШЕ ВРЕМЯ И ДЕНЬГИ – взаимодействие и решение проводится удаленно по интернет.
!!! У нас самый широкий спектр реально кредитующих банков.
!!! Повышение кредитной привлекательности и ускорение рассмотрения заявок.
!!! Приоритетное льготное рассмотрение при быстрых сроках.
!!! Цены значительно ниже конкурентов за счет эффективных технологий работы: предквалификация 5000 руб. плюс по факту получения средств договорной процент (зависит от ситуации, ипотека для физлиц 1 %, кредиты бизнесу в среднем 2–3% – реально ниже конкурентов).