Биржа. Русская рулетка. Инструкция по эксплуатации и руководство по выживанию
Шрифт:
Он прав. Инвестиционный банк – это ворота бизнеса в большую экономику. Он вкладывает деньги, через него идёт процесс выпуска новых акций и облигаций на биржу. Через инвестиционные банки происходит процесс размещения IPO (Initial Public Ofering) – первичное размещение акций, первичное предложение акций на бирже. Таких инвестиционных банков «мегаформата» было пять. Одного из них не стало, два купили организаторы кризиса. (В этой связи, хочется отметить, что сделав Morgan Stanley коммерческим банком, его часть, точнее 21 %, продали японскому банковскому гиганту Mitsubishi UFJ Financial Group. Опять-таки сохранив контроль над ним.) Оставшиеся два уже принадлежали им же. Зачем так много похожих банков? И вот уже два инвестиционных банка «перепрофилируются» в коммерческие, чтобы напрямую подключиться к печатному станку: их деятельность будет теперь более жёстко контролироваться государственными органами, но при этом эти банки также получат более широкий доступ к средствам, предоставляемым Федеральной резервной системой.
Страховые компании. И им «помогают»… В сентябре-октябре 2008 года в США проходит ещё одна «спасательная» операция. На этот раз власти «выручают» страхового гиганта American International Group (AIG). Весьма странная помощь. В письме в Комиссию по ценным бумагам и биржам Морис Гринберг (глава AIG) отметил, что «ещё не слишком поздно» изменить условия кредита, по которым американские власти выделили $122,8 млрд., чтобы предотвратить дальнейшее банкротство крупнейшего страховщика. Морис Гринберг вполне разумно заявил, что в нынешнем его виде «план спасения» принесёт и бюджету и AIG лишь потери, поскольку в обмен на предоставление кредита правительство США выкупит 80 % акций страхового гиганта по дешевке. Опытный страховщик (ему 82 года), видимо, не понимает, что и почему происходит. А потому только усугубляет трудности своей компании неуместными заявлениями.
По мнению Гринберга, AIG должна иметь те же самые условия кредитования, что и другие финансовые институты. Но вместо этого ФРС предлагает ему двухлетний заём под очень высокий процент. И одновременно с этим AIG и её менеджеры вызывают неподдельный интерес у нью-йоркского прокурора Эндрю Куомо, который тут же начинает расследовать «необоснованные и чрезмерные расходы компании». Необычное любопытство в отношении мирных страховщиков начинает одолевать и Федеральное бюро расследования: ФБР начало расследование в отношении крупнейших американских фирм, в том числе Fannie Мае, Freddie Mac, Lehman Brothers и AIG. Как говорится, до старости дожил, да ума не нажил. Отдал бы глава AIG компанию по-тихому, по-семейному – ушёл бы спокойно на пенсию. За внуков и за своих помощников и заместителей бы не беспокоился. Теперь же прокурор Нью-Йорка публично критикует бонусы руководителей компании. А независимые СМИ «вдруг» публикуют сообщения о неоправданно шикарно проведенных рабочих совещаниях в спа-отелях, а также устроенной для клиентов и брокеров роскошной охоте в Великобритании. Так недалеко и до семейных скандалов вплоть до потери репутации.
Все винтики огромной машины действуют на редкость слаженно. Федеральная резервная система, государственные организации, силовые структуры и независимые СМИ из кожи лезут вон, чтобы организаторы кризиса купили всё запланированное в срок и по дешёвке. Эффективность действий налицо. Быстро, результативно. Прошло всего два месяца, и на ленты информагентств 28 января 2009 года попало следующее сообщение: бывший вице-президент крупнейшей в США страховой компании AIG Кристиан Милтон осуждён на четыре года тюремного заключения за сокрытие данных и дезинформацию акционеров. Итог закономерен – 82-летний глава соглашается продать бизнес. Страховая компания American International Group (AIG), спасённая от банкротства правительством США, продаст активов на $40 млрд. Покупателем выступит фонд Maiden Lane II, созданный Федеральным резервным банком Нью-Йорка. Maiden Lane II был создан, чтобы очистить баланс AIG от долговых ценных бумаг, «обеспеченных» ипотекой. AIG также добавит в фонд $5 млрд. наличными. Сделка AIG и Maiden Lane II является частью кампании, которая необходима для избавления AIG от её обязательств по закладным.
Для обывателей, AIG была фактически национализирована государством, получив 85-миллиардный кредит от ФРС в середине сентября 2008 года. Ты тоже подумал, что AIG была национализирована государством? Нет, не было никакой национализации. Частная лавочка ФРС, её составная часть, Федеральный резервный банк Нью-Йорка создал фонд, купивший страховую компанию. Причём тут национализация? Государство просто подыгрывает, но ничего не получает. Прокурору ясно говорят, где и когда надо поработать. К чему и к кому пристальнее приглядеться… Что же получается? Теперь все крупнейшие «вкладчики» планеты войдут в одну обойму. Независимые участники мегаинвесторы уйдут в прошлое. Куда скажут хозяева ФРС, туда деньги и будут вкладывать. Или наоборот – не будут, даже если это покажется очень выгодным. Аналогично этому, процесс выпуска акций теперь максимально монополизирован. В итоге практически все деньги мира сосредоточиваются в одних руках – будет существовать одно «окошечко» в этот прекрасный финансовый мир. Но самое время вернуться к американским «чудесам». Соединённые Штаты с всё возрастающей скоростью печатают доллары. Их требовалось и требуется всё больше: оплата высокого уровня жизни переставшего работать населения, плата улучшения жизни других государств, выбравших демократию. То есть стран, обладающих некими козырями: стратегическим положением, важными природными ресурсами или граничащих со странами, имеющими вышеуказанные особенности.
То, что США обременены самым большим на планете государственным долгом, секретом не является. На сегодняшний день,
И США берут в долг у Китая, у России, у Японии. Именно эти страны являются основными покупателями долговых расписок американского государства, из которых состоит госдолг США. В довершение абсурда – Штаты ещё и платят проценты всем держателям своих облигаций. Неужели это шизофрения какая-то, бред? Увы, здравый расчет. В форме абсурдного заимствования своих же бумажек перед нами открывается страховой механизм. Огнетушитель, пожарная лестница, предотвращающий взрыв клапан. Зная, когда США начали наращивать свой долг, мы можем точно понять, когда они включили свой печатный станок на полную мощность. Потому что, как ни странно это звучит, увеличение государственного долга США означает не уменьшение, а, наоборот, увеличение эмиссии доллара. Чем выше госдолг, тем больше долларов напечатала ФРС.
Точнее, наоборот, чем больше оборотов сделал печатный станок, тем выше через некоторое время станет государственный долг Америки. Если имеешь печатную машинку на кухне, печатание денег проблем не составляет. Проблема в другом – не растиражировать чересчур. Надо же каким-то чудесным способом поддерживать баланс, то есть нельзя допустить перепроизводства денег. Но что такое это перепроизводство? Падение стоимости денег, та самая инфляция. Конечно, вы не можете полностью избавиться от неё. Главное – держать её в узде. Ведь инфляция для вас, если вы просто «клепаете» деньги, очень полезная штука. Всё растёт в цене – нужны новые деньги. Вы никогда не задумывались о том, почему все хвалёные экономисты боятся обратного процесса – дефляции? То есть снижения уровня цен, подорожания денег? Потому что в такой ситуации новые деньги не нужны, а значит, не нужна вся та банковская пирамида, что построена на планете начиная с 1913 года. Задача, прямо скажем, не из лёгких. Надо печатать деньги и получать мировые ресурсы за бесценок и одновременно не произвести денег слишком много.
Решение было найдено, простое и гениальное. Надо брать выпущенные деньги в долг. Под проценты. Но для этого нужно согласие тех, кто уже получил от вас напечатанные вами деньги. Согласятся ли они дать вам в долг? Американские ценные бумаги покупают частные инвесторы, пенсионные фонды, банки, корпорации, но в основном другие государства. Больше всего Америка должна Китаю и Японии. На двоих – больше триллиона. Азиатские страны традиционно продают товары за границу за доллары. А огромный запас долларовых платежей хранят, в том числе, в долговых обязательствах США. Также среди ведущих стран-кредиторов – Англия, Бразилия и страны – экспортёры нефти. У России пока восьмое место. По официальной информации Федеральной резервной системы США, в октябре 2008 г. российское правительство держало в американских облигациях больше $80 млрд. Согласно обнародованным накануне Народным банком Китая данным, на конец сентября, валютные резервы страны, преодолев рубеж $1,9 трлн. США, достигли $1,905 трлн. С конца 2001 года по март 2007 года Китай и Япония, вместе взятые, накопили $1,5 трлн в иностранной валюте, из которых 4/5 приходится на долларовые обязательства. Выходит, дать в долг соглашаются.
Посмотрите на список главных американских кредиторов: Япония проиграла вторую мировую, Россия – войну холодную. Китай, начав дружбу с США в 1973 году, в 2008 году отметил 30-летие экономических реформ. Эти реформы перевели в Поднебесную львиную долю мирового производства. В основном из США и из Запада в целом. Значительную часть полученных денег китайцы вкладывают в американские облигации, потому что это было одним из условий разворота США в отношении КНР. Кто остался? Англия – брат-близнец Соединенных Штатов, а поставщики нефти арабы имеют на своей территории американские базы. На мировой арене произошло то же, что случилось в США после изъятия золота у населения, осуществлённого Рузвельтом. Тогда американцы стали просто копить бумажки, теперь же это делают целые государства, имеющие «золотовалютные» резервы лишь на словах. На самом деле в запасах России золота не более 11 %. Всё остальное – запасы валютные. Но это вовсе не штабеля банкнот. Это даже не валюта, а… облигации. Львиная доля – американские обязательства. И даже не бумажные. А компьютерные, электронные. Когда нашему государству требуется валюта, происходит обратный процесс: облигации продаются американскому государству, получаются доллары, и уже их ввозят в Россию.