Богатый инвестор – быстрый инвестор

Кийосаки Роберт Тору

Ни один из 20 наиболее выдающихся деятелей не достиг успеха, пока им не исполнилось 35–40 лет. Почти все знаменитые бизнесмены прошли тяжкий жизненный путь, прежде чем достигли вершин успеха.

Желание против логики

Когда я начинал свой трудовой путь в возрасте 25 лет, оба моих папы – богатый и бедный – понимали, что, с академической точки зрения, я далеко не блестящая личность. Мой родной отец – звезда в смысле академических способностей – сказал мне: «Ты всегда будешь тугодумом».

А богатый папа прокомментировал мою несообразительность таким образом: «Тебе нужно выбрать определенную цель и все время долбить в одном направлении. Это твой единственный шанс достичь успеха». Он говорил также: «Что касается тебя, то желание

может возместить недостаток логического мышления». Первый свой бестселлер, получивший всемирную известность, я написал только в 50 лет. Несмотря на то что я дважды заваливал экзамены в средней школе – поскольку плохо писал сочинения, – сегодня я являюсь автором пяти бестселлеров по рейтингу «New York Times» – факт, который не поддается объяснению с точки зрения логики.

Сразу же после окончания колледжа большинство моих одноклассников зарабатывали больше, чем я. Сегодня же я получаю столько денег, сколько и не снилось моим ровесникам, которые прекрасно учились в школе и устроились на высокооплачиваемую работу. А так как я очень медленно прокладывал себе путь, я достиг финансового процветания довольно поздно. Поскольку я из категории тех учеников, которые медленно усваивают знания, мне потребовалось больше времени, чтобы начать и получить необходимое образование и опыт. Но я добывал все свои знания упорным трудом, несмотря на то что не раз мне хотелось все бросить. Поэтому продолжайте учиться инвестированию независимо от вашего возраста, наличия денег… или их отсутствия. Каждый день, познавая что-то новое, вы будете становиться более искусным игроком в этой игре.

Способ № 5 найти хорошую инвестицию: 20-10-5-летние циклы

Богатый папа говорил: «Рынок ценных бумаг доминирует над рынком инвестиций в течение 20 лет. Когда приближается 20-й год, вероятность крушения рынка увеличивается. После крушения рынок ценных бумаг остается на спаде в течение следующих 10 лет. В мире инвестиций доминируют такие товары, как золото, серебро, нефть и недвижимость. И каждые 5 лет происходит какая-нибудь катастрофа».

На раннем этапе жизни я не мог по-настоящему оценить этот урок богатого папы. Тем не менее я последовал его совету. В период между 1973 и 1980 годами я инвестировал в недвижимость и золото… то есть в то, что обычно относят к категории материальных активов. Кое-кто из вас, возможно, помнит, что братья Хант [10] в свое время брали за серебро почти по 50 долларов за унцию (28,3 г), а за золото – по 800 долларов за унцию. А как раз перед этим, в канун 1980 года, товарный рынок рухнул. А потом, как и предсказывали специалисты, в период между 1980 и 2000 годами рынок акций доминировал над рынком инвестиций. Предсказание о катастрофах, кажется, тоже подтвердилось. Такие события, как крушение рынка ценных бумаг, крах сбережений и займов, обвал рынка недвижимости и трагедия 11 сентября 2001 года, похоже, происходят каждые 5 лет.

10

В конце 1970-х годов братья Хант пытались установить монополию на серебро на мировом рынке. – Прим. перев.

Магический кристалл здесь ни при чем

Богатый папа рассказал мне о цикличном развитии экономики не потому, что он хотел сделать меня предсказателем судеб по магическому кристаллу, а для того, чтобы я внимательно следил за происходящими изменениями. Почему у большинства представителей поколения беби-бумеров проблемы с пенсионными планами? Дело в том, что их инвестиции все еще находятся на рынке ценных бумаг, а этот рынок только-только закончил свой 20-летний цикл. Если бы они последовали концепции 20-10-5-летнего циклов, то должны были бы еще в конце 1996 года забрать свои деньги с рынка ценных бумаг и вложить их в товарный рынок. Уоррен Баффет продал массу своих акций в 1996 году и спокойно дожидался краха 2000 года. Я не знаю, следит ли он за упомянутыми циклами, но выбор его инвестиционной модели подтверждает это.

Если прогнозы относительно 20-10-5-летних

циклов действительно оправдаются, то многие представители послевоенного поколения не смогут выйти на пенсию, потому что будут сидеть на рынке ценных бумаг во время «товарного цикла», ожидая, пока цены на их акции поднимутся, чего может не случиться, пока продолжается цикл, ориентированный на реальные ценности.

Моя концепция инвестирования, основанная на цикличном развитии рынка, не имеет ничего общего с предсказаниями, а построена всего лишь на необходимости смотреть в будущее. Например, в 1996 году, когда золото было как никогда дешевым и продавалось приблизительно по 275 долларов за унцию, я начал инвестировать в золотые рудники. И хотя некоторые мои друзья, которые держали свои деньги в банке или на рынке ценных бумаг, смеялись надо мной, сегодня они уже не так веселятся, поскольку золото поднялось в цене и продолжает подниматься.

Другими словами, когда 20-летний цикл подходил к концу, я начал перемещать свои активы из ценных бумаг и искать благоприятные возможности на товарно-сырьевом рынке, вкладывая деньги в золото, серебро, нефть и металлы. После трагических событий 11 сентября 2001 года, несмотря на то что цены на акции основательно упали, я продолжал держаться в стороне от рынка ценных бумаг, поскольку знал, что они уже прошли свой 20-летний цикл. Я старался найти благоприятные возможности на других рынках, хотя цены на недвижимость были довольно высокими.

Только не поймите меня превратно: описываемые циклы – это не банк, гарантирующий получение дохода

Конечно, я не стал бы доверять 20-10-5-летним циклам на все сто. Как я уже говорил, их необходимо воспринимать в первую очередь как напоминание о циклическом развитии экономики. Зная это, я просто стараюсь не попасть в неподходящий цикл. Один из лучших способов добиться успеха на поприще инвестирования – найти инвестиции, которые не пользуются успехом, но скоро опять будут на высоте.

Так как я люблю недвижимость и доверяю демографической тенденции, обещающей постоянный прирост населения в США, то буду продолжать делать инвестиции в этом направлении. Но, скажем, в Японии, где очень низкая рождаемость, я не решился бы инвестировать в недвижимость. Цены на недвижимость будут только расти, если есть люди, желающие ее приобрести.

В своей книге «Пророчество богатого папы» я писал о возможности крушения товарного рынка в период между 2012 и 2020 годами. Причина этого крушения не в 20-10-5-летних циклах, а в демографических изменениях в Западном мире. К 2016 году первые представители поколения беби-бумеров пересекут 70-летний рубеж, и закон о пенсионных планах потребует, чтобы они начали снимать со своих счетов деньги, что в результате может вызвать у них желание пристроить эти деньги, инвестировав их. Поэтому я считаю своим долгом напомнить вам, что даже если рынок действительно будет «горячим» к 2016 году и не рухнет, имейте в виду: чем больше у вас будет активов всех видов, тем лучше вы укрепите свои позиции.

Способ № 6 найти хорошую инвестицию: свои люди

Большинство из нас уже достаточно зрелые люди и прекрасно понимают, что самые лучшие инвестиции не сопровождаются никакой рекламной кампанией. Лучшие инвестиции – законно это или незаконно – продаются по самой выгодной цене между знакомыми людьми. К тому моменту, когда маленький инвестор услышит о какой-нибудь хорошей инвестиции, цена на нее уже становится настолько высокой, что это превращает ее в плохую инвестицию.

Один из лучших способов найти прекрасные инвестиции – сделать биржевых брокеров своими партнерами по бизнесу. Ким и я находим прекрасные инвестиции, потому что платим своим людям больше, чем остальные инвесторы. Например, в то время как многие инвесторы стараются уговорить своих брокеров снизить причитающиеся им комиссионные, мы платим им полные комиссионные плюс 10 % от прибыли с инвестиции. А так как мы люди щедрые, чаще всего нам принадлежит право первого выстрела в самые лучшие инвестиции. Мы купили несколько объектов недвижимости еще до того, как они попали на рынок, благодаря брокерам, которых мы сделали своими друзьями, заинтересовав материально.