Идеальные преступники
Шрифт:
Одним из первых, ставших известным широкой общественности, случаев мошенничества в банковской сфере с использованием компьютерных технологий, явилась непродолжительная деятельность European Union Bank, который был создан двумя российскими гражданами и зарегистрирован на Антигуа.
Чисто внешне он представлялся как банк будущего, поскольку являлся первым в мире банком, предлагавшим открытие счетов и внесение вкладов через Интернет.
В сентябре 1995 года банк для размещения рекламы создал свою веб-страницу. Рекламная кампания прошла удачно, и банку удалось привлечь значительные
Однако анализ размещенных на ней материалов свидетельствовал, что его деятельность с использованием Интернета была явно нацелена на лиц, стремящихся уклониться от уплаты налогов или разместить вне пределов досягаемости компетентных органов «грязные деньги».
Однако вскоре банком заинтересовались правоохранительные органы США. А под их давление и Антигуа. Но владельцы банка успели скрыться, а сам банк был объявлен банкротом.
В апреле 1997 года в отношении группы лиц, состоявшей преимущественно из эмигрантов из России, было выдвинуто обвинение в том, что они преднамеренно обманули население об истинной стоимости акций компании «Глобус групп инк.».
В результате этой операции курсовая стоимость акций компании с января по сентябрь 1996 года возросла с 25 центов до 8 долларов США. В октябре этого же года, когда мошенники перестали искусственно повышать курс акций, их цена упала ниже 0,4 доллара за акцию, в результате чего многочисленные законные инвесторы понесли значительные потери.
Как выяснилось в ходе следствия, «Глобус» оказался фиктивной компанией, не располагающей активами. Директор «Глобуса» имел счета в офшорных банках на Багамских островах, открытые на имя различных корпораций, причем тоже фиктивных.
В 1998 году гражданин России Гофман, изучив механизм проведения сделок по покупке товаров через Интернет, проник в локальную сеть одного из американских виртуальных магазинов и скопировал оттуда все программное обеспечение, включая бухгалтерские программы и списки паролей. После этого, входя в сеть, он становился дублером этого магазина и мог отслеживать все операции. Как только какой-нибудь покупатель совершал покупку, Гофману становился известен номер его кредитной карты. Используя скопированные программы, он списывал со счета покупателя деньги за покупку еще раз и переводил их на счета магазина. Затем от имени магазина он оформлял возврат. Однако, деньги возвращались не их законному владельцу, а на счета, которые указывал похититель. В Москве деньги поступали на дебетовые карты и обналичивались подельниками Гофмана.
11 августа 2000 года перед лондонским судом предстали трое граждан Казахстана, задержанных на территории Великобритании в связи с ходатайством США об их выдаче за совершение преступлений с использованием компьютерных технологий. Являясь ответственными сотрудниками расположенного в Алма-Ате предприятия «Казкоммерц», они незаконно проникли в компьютерную сеть одной из американских компаний и получили доступ к конфиденциальной информации. После этого они стали направлять письма директору компании с предложением выплатить им 200 тысяч долларов в обмен на обязательство не разглашать полученные незаконным путем сведения, обещая, кроме того, проинформировать о путях незаконного проникновения в компьютеры компании.
Тем
В 1979 году произошло компьютерное хищение 78 584 рублей в Вильнюсе.
В 1991 году было похищено 125,5 тысяч долларов США во Внешэкономбанке. Преступники из числа сотрудников вычислительного центра банка открыли несколько личных счетов по поддельным паспортам и начали переводить на них деньги банка.
В 1993 году была пресечена попытка электронного хищения денежных средств в особо крупных размерах из главного расчетно-кассового центра Центрального банка России по г. Москве на сумму 68 миллиардов 309 миллионов 768 рублей;
В июне этого же года зафиксирован факт несанкционированного доступа в автоматизированную систему Главного управления Банка России одной из областей Российской Федерации, сопровождавшегося уничтожением части информации о взаиморасчетах. Ежеквартально преступники внедряли в сети подразделений Банка России фиктивную информацию о платежах на десятки миллиардов рублей. Весной 1996 года преступники пытались внедрить в банковскую компьютерную систему Москвы поддельные векселя с реквизитами Московского сберегательного банка для того, чтобы похитить 375 миллиардов рублей и 80 миллионов долларов США.
В 1994 году имели место факты компьютерных хищений из расчетно-кассового центра г. Махачкалы на сумму 35 миллиардов I миллион 577 тысяч рублей. А также в московском филиале Инкомбанка, в коммерческом банке Красноярского края, откуда было похищено 510 миллионов рублей, в акционерном коммерческом банке г. Волгограда — 450 миллионов рублей, в Сбербанке г. Волгограда — 2 миллиарда рублей.
В феврале 1996 года была раскрыта преступная деятельность группы лиц, совершавших хищения валютных средств в международной межбанковской системе электронных платежей путем несанкционированного входа в компьютерную сеть «Автобанка» с последующим списанием средств по его корсчету в «Bank of New-York» на сумму более 320 тысяч долларов США.
Весной 1996 года преступники пытались внедрить в банковскую компьютерную систему Москвы поддельные векселя с реквизитами Московского сберегательного банка с тем, чтобы похитить 375 миллиардов рублей и 80 миллионов долларов.
По оценкам экспертов, основным источником информационных угроз для банков России в начале XXI века будет обслуживающий, в том числе и бывший, персонал: от 40 до 90 % случаев. А основными видами угроз — несанкционированный доступ и вирусы: считается, что практически все банки, без исключения, будут подвергаться вирусным атакам.