Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже
Шрифт:
Можно сказать, что долгосрочные инвестиции созданы специально для тех, кто любит складывать в кубышку. Разница лишь в том, что эта кубышка еще и сама приносит прибыль. Здесь не надо обновлять приложение каждый день, следить за движением цены, потому что все относительно спокойно, размеренно. Но и доходность может быть заметно меньше, чем в трейдинге. У инвестиций нет задачи получить плюс немедленно, они работают вдолгую и позволяют без активного участия иметь дополнительный доход. Благодаря сложному проценту можно примерно подсчитать, когда вы выйдете на необходимую сумму, если станете не просто складывать деньги каждый месяц в шкаф под трусишки, а регулярно инвестировать на бирже. Да, возможен риск, что ценные бумаги упадут, но
Иными словами, долгосрок – это неспешная тактика и менее энергозатратная деятельность. Тут важна регулярность – вкладывать деньги в ценные бумаги на горизонте от нескольких лет. Представьте себе, через 10 лет вы кратно приумножите капитал, хотя ежемесячно пополняли брокерский счет небольшими суммами (даже от тысячи рублей) и перенаправляли дивиденды от акций на дальнейшее инвестирование.
При долгосрочном инвестировании мы вкладываемся в акции, облигации и ETF.
По степени наименьшего риска их можно разделить так:
Облигации.
ETF.
Акции.
Все финансовые инструменты, доступные на бирже, мы изучим в отдельных главах. Пока только запомните, что есть правило, которое гласит: сколько вам лет, столько процентов в вашем портфеле должно быть отведено на облигации. То есть в 30 лет на облигации, самые менее рискованные бумаги, должно приходиться 30 % вашего портфеля. Тем не менее у каждого человека свое отношение к риску. Кто-то на спорткарах рассекает, а кто-то на Volvo. На рынке складывается точно такая же ситуация – все зависит от ваших целей, задач и отношения к этому самому риску. Чем выше доходность, тем выше риски. Если вы хотите сохранить сбережения от инфляции, идите в банк. Хотите заработать больше, чем банковский депозит, – инвестируйте в облигации. Когда есть желание быстро и много – инвестируйте в акции или займитесь трейдингом.
Для меня же это правило (сколько лет, столько и облигаций в портфеле) – тоска смертная. Мне 36 лет, и больше трети моего депозита должно быть в облигациях? Я не собираюсь помирать через 10 лет, а хочу жить здесь и сейчас, тем более у меня огромный опыт и глубокие знания фондового рынка. Поэтому я хочу, чтобы в моем портфеле, например, была Tesla, которая однажды показывала доходность 700 %. Многие считают так же, что в интервале от 35 до 50 лет они готовы рисковать. Наверное, именно поэтому вы сейчас держите в руках мою книгу и готовы прийти к совершенно другой доходности, получив сначала все необходимые знания и опыт.
Первое, с чем стоит определиться, когда вы решаете начать инвестировать, – это ваша цель. Кто-то хочет подстраховать себя и начать откладывать в счет будущей пенсии. У кого-то есть свободные деньги, но через семь лет эти деньги потребуются на обучение ребенка. Поэтому в первую очередь мы с вами определяем свой срок:
долгосрочные инвестиции (от 7 лет);
среднесрочные инвестиции (1–5 лет);
краткосрочные инвестиции (до года).
Сразу стоит решить, с какой суммы вы готовы начать уже сейчас и сколько ежемесячно докладывать на свой брокерский счет. Это обязательное условие грамотного долгосрочного портфеля. Уверяю вас, когда вы это пропишете в таблице ниже, вам самим станет понятнее, как и зачем вы инвестируете.
Заполните таблицу
С долгосрочным портфелем стало понятно, а зачем люди приходят в трейдинг? По опыту 30 тысяч моих учеников, трейдингом начинают заниматься из интереса. Точнее, женщины приходят из спокойного состояния и закрытых базовых потребностей с небольшим депозитом, а вот многие мужчины из желания заработать максимально много
Запомните, что трейдинг – это краткосрочные сделки, цель которых – получить пусть и меньшую доходность из-за разного временного горизонта, чем в инвестициях, но сиюминутную.
Долгосрок – это про прибыль в будущем, а трейдинг – про реальную здесь и сейчас, но и про убыток тоже в моменте.
Трейдинг – быстрая торговля, в которой надо все время держать руку на пульсе. Это интересно, напряженно и может быть более прибыльно, чем долгосрочное инвестирование, хотя именно умелое совмещение двух подходов даст хороший результат. Но не думайте, что это похоже на «Веселые старты», где нужно быстрее, выше, сильнее. Самое главное в трейдинге – ежедневная работа с холодной головой и сердцем. Здесь вас захватывают эмоции, и действительно можно не ощутить прибыль, если работать с небольшим депозитом. Но вот вам история из жизни. Каждый раз на своих курсах я провожу конкурс. Однажды девушка на втором потоке за две недели с депозитом в 16 тысяч рублей сделала 58 %. То есть изначальная сумма была ни о чем, и частью бумаг она не могла торговать, потому что для трейдинга с таким депозитом есть ограничения (тот же Amazon стоит больше трех тысяч долларов), но бывают и акции по доступным ценам. Например, на разных платформах для трейдеров (TradingView и другие) есть удобная штука – скринер, где можно настроить фильтры на акции по цене, выше которой бумаги вам даже не будут показываться. Это помогает распоряжаться ровно теми деньгами, которые у вас есть, и не думать: «Эх, вот бы я сейчас купила эти акции!» Так со скромным капиталом моя ученица получила отличный результат. Если делать 2 % в день, то это примерно 40 % в месяц. В трейдинге самое главное – отработанный навык! И даже хорошо, если вы начнете его формировать с небольшого депозита. Когда появится уверенность, вы сможете дополнить депозит или даже его наработать.
Трейдинг не для богачей, а для тех, кто имеет хорошую выработанную стратегию и не скатывается в эмоции.
В трейдинге вы испытываете стресс от падения и убытков, необходимости всегда быть в курсе происходящего и от скорости торговли. Скажу вам так, в эмоции уходят абсолютно все. Даже я! Можете вызубрить правило:
Большего успеха достигают те трейдеры, которые в момент, когда их накрывают эмоции, могут отойти от монитора.
Надо прямо положить руки под попу, сесть на них, засечь 10 минут и сидеть. Иначе можно такого наворотить! Не в смысле, что разобьете монитор на нервах, а насовершаете сделок, о которых будете сожалеть, потому что захотите «отыграться», войти необдуманно в сделки, чтобы вернуть упущенный депозит.
Уверена, вам уже интересно разобраться со всем, что связано с инвестициями и трейдингом, – как начать этим заниматься, какую информацию надо всегда держать в голове. Благодаря моей книге вы создадите свою торговую стратегию и получите, делая каждый день небольшой процент, приемлемый для жизни депозит, на прибыль от которого можно обеспечивать семью. А еще вы научитесь держать эмоции под контролем, когда что-то идет не по плану.
Спойлер: на бирже практически всегда все идет не по плану.
Итак, вы уже знаете, что:
1. Заниматься инвестициями надо начинать незамедлительно, если вы еще этого не сделали.
2. Начинать можно даже с суммы в 10 тысяч рублей, хоть и с ограниченным доступом к некоторым бумагам.
3. В трейдинге важна выработанная стратегия и холодный ум.
Теперь будем учиться!
Глава 2
Все, что нужно знать о бирже, и даже больше