Из ряда вон! Как зарабатывать на альтернативных инвестициях

Переводчик В. Скворцов

Руководитель проекта А. Рысляева

Дизайнер М. Грошева

Корректор Ю. Николаева

Компьютерная верстка Б. Руссо

Отье Ж.

Из ряда вон! Как зарабатывать на альтернативных инвестициях / Жеральд Отье; пер. с фр. – М.: Интеллектуальная Литература, 2019.

ISBN 978-5-9072-7479-2

Все права защищены. Данная электронная книга предназначена

исключительно для частного использования в личных (некоммерческих) целях. Электронная книга, ее части, фрагменты и элементы, включая текст, изображения и иное, не подлежат копированию и любому другому использованию без разрешения правообладателя. В частности, запрещено такое использование, в результате которого электронная книга, ее часть, фрагмент или элемент станут доступными ограниченному или неопределенному кругу лиц, в том числе посредством сети интернет, независимо от того, будет предоставляться доступ за плату или безвозмездно.

Копирование, воспроизведение и иное использование электронной книги, ее частей, фрагментов и элементов, выходящее за пределы частного использования в личных (некоммерческих) целях, без согласия правообладателя является незаконным и влечет уголовную, административную и гражданскую ответственность.

Золотая жила среди гор информации о всевозможных видах альтернативных инвестиций.

Фабрис Гриндачастный венчурный инвестор, один из опытнейших инвесторов в мире по версии журнала «Форбс» (Forbes USA)

По-настоящему захватывающая книга, в которой Жеральду Отье удалось раскрыть суть роли хедж-фондов в оптимизации распределения инвестиционного портфеля.

Наджи Насероснователь и генеральный директор хедж-фонда Headstart Advisers

Эту книгу должен прочитать каждый инвестор. Она содержит анализ всех типов инвестиций и стратегических принципов, необходимых для грамотного инвестирования.

Мариуш Потачалагенеральный директор компании 303 Capital, форекс-трейдер, лучший прогнозист на валютном рынке по версии журнала FX Week

Изложение тонкостей нашей профессии простым языком требует особого искусства и умения взглянуть на вещи со стороны. Жеральд Отье отлично справился с этой задачей, написав полноценное практическое руководство по инвестированию.

Томас Хебрардгенеральный директор компании U'Wine («Винный погреб для инвесторов»)

Рекомендую прочесть.

Филипп Блондофинансовый директор корпорации «Шанель»

Книга Жеральда Отье – обязательное руководство для всех, кто хочет управлять своими финансами не только привычным образом.

Эрик Куэновице-президент и генеральный менеджер по футболу, гольфу и теннису в представительстве Nike по Юго-Восточной Азии и Латинской Америке (ALPA)

Эта книга поможет вкладчиком разобраться с тем, как инвестировать в альтернативные фонды вместо традиционных.

Бруно Даскевице-президент по исследованиям и инновациям компании Danone Waters

Сразу начнем с того, что стать инвестором –

задача не из простых. Возможностей для вложения денег существует множество, они разнообразны, но при этом зачастую сложны для понимания. Человека, который хочет правильно перераспределить свой капитал и получить положительную отдачу от накопленных сбережений, может поджидать на этом пути немало препятствий.

В начале 1990-х годов одна российская фирма, носившая название MMM и занимавшаяся исходно импортом офисного оборудования, столкнулась с финансовыми проблемами и решила поправить свои дела, переквалифицировавшись в инвестиционную компанию. Она начала продавать свои акции, предложив инвесторам фантастически огромный доход – до 3000 % годовых! Компания не скупилась на средства, привлекая все новых и новых доверчивых инвесторов, используя для рекламы самые разнообразные приемы. Например, в телевизионных роликах МММ выступали хорошо известные в стране люди, которые всячески превозносили ее достоинства. Эта агрессивная маркетинговая стратегия окупилась с лихвой, и буквально за несколько месяцев МММ стала одной из крупнейших финансовых компаний в стране.

Однако успех ее основывался вовсе не на экстраординарном прорыве в инвестиционном бизнесе, а на обычном мошенничестве, хотя и осуществлявшемся с колоссальным размахом. Последствия этого оказались трагичными, а само слово МММ стало нарицательным, как название одной из крупнейших в истории финансов пирамид Понци. Разрушившись, пирамида МММ погубила миллионы людей, и некоторые из них дошли до самоубийства от разорения и отчаяния.

Мошенническая схема Понци основана на выплате первым инвесторам нереально высоких процентов (намного превышающих то, что обычно предлагает финансовой рынок) за счет денег последующих вкладчиков. Когда деньги в системе заканчивается – а это случается неизбежно, – оставшиеся клиенты теряют все свои вклады. Кажущийся успех денежной пирамиды основан на энтузиазме первых вкладчиков, которые, обрадовавшись буквально падающим с неба деньгам, немедленно становятся горячими сторонниками нового финансового «чуда».

Российские финансовые власти регулярно предупреждали и предупреждают вкладчиков об опасности финансового мошенничества. В 1994 году Министерство финансов РФ выпустило перечень финансовых компаний (куда вошла и МММ), которые выпускали акции без необходимых лицензий. Однако нелегко заставить инвестора прислушаться к подобным предупреждениям, когда вложенные им деньги чудесным образом умножаются в несколько раз, и притом в рекордно короткие сроки.

На нынешнем сайте Центрального банка России размещена подробная информация о пирамидах Понци, с перечислением ряда характерных для них признаков. Важнейшие из них таковы:

Они обещают вкладчикам проценты, в несколько раз превышающие рыночные стандарты, а также «гарантированный» возврат инвестиций.

У них нет лицензии или разрешения на осуществление инвестиционной деятельности от Банка России или Федеральной службы по финансовым рынкам.

Финансовые связи этих компаний с теми, которые они якобы финансируют для получения дохода, недостаточно прозрачны, а сфера деятельности этих финансируемых организаций, как правило, весьма расплывчата.

Фактически выплата процентов одним клиентам происходит исключительно за счет вкладов других (последующих) клиентов.

Несмотря на многочисленные предупреждения, наивные инвесторы все продолжают попадаться на уже известные уловки. Не так давно Центральный банк России раскрыл еще одну аналогичную пирамиду: некая компания обещала вкладчикам годовой доход около 600 % (2,2 % в день), предлагая инвестиции в микрокредитование. И опять мы видим здесь все характерные элементы финансового мошенничества: агрессивная маркетинговая кампания с участием известных личностей, невероятная окупаемость первых инвестиций, выплата процентов одним участникам за счет других.