Как Иван-дурак на рынок ходил

Ситарис Сергей

Первый, самый распространённый – сливаем депозит в течение полугода-года торговли и, с чувством выполненного долга, говорим себе: «Гори оно огнём – это не моё». После этого на любое предложение кого-либо выйти на фондовый рынок или на Форекс, вам хочется сразу сильно дать ему в морду. То есть, выработан иммунитет на всю жизнь.

Второй, вы худо-бедно торгуете на интуиции, делаете первый год 20% и заслуженно гордитесь собой – доходность банковского депозита превышена, время убито не зря. Второй год, уже с большей суммой, подключили теханализ, замесили его в облаке Ишимоку, сдобрили числами Фиббоначи и получили 40% годовых. При ходьбе уже чуть приссыкиваете, что вы такой крутой и начинаете подумывать о том, что нужно бы засесть за книгу, да и вообще поучить молодёжь, передать опыт так сказать. В конце концов, вы заслужили своим трудом толику славы и хотя бы один восторженный взгляд какой-нибудь симпатяшки, что слушает вас в первом ряду, открыв рот. Однако на третий год то ли вы не поняли рынок, то ли он не понял вас, но факт остаётся фактом – по итогу трёх лет

вы не в нуле, а в глубоком минусе и не только по деньгам. Как оценить потерянное впустую время, отнятое у семьи, когда вместо того, чтобы почитать книжку ребёнку, вы изучали осцилляторы, а вместо того, чтобы отдохнуть с корешами на рыбалке – постигали индикаторы. Я уж не говорю о том, насколько вы обокрали себя в морально-этическом плане. Культурное общество не понимает ваших слов про волатильность и консолидацию, а вас приводят в замешательство фамилии Гоголь и Достоевский. Вроде что-то знакомое из детства, но не вспомнить – всё вытеснили контанго и бэквордация. Ещё печальней, если крах наступит после пяти лет упорного создания капитала. Разочарование будет ещё горше. Долгие годы идти к цели и оказаться снова у разбитого корыта. Подняться может сил не хватить и годы, потраченные на ветер, не вернуть. Время (читай жизнь) имеет конечный срок для нас, а значит распорядиться им нужно как-то порациональнее. Как в песне Булановой:

«А дни летят, летят года.

Как птицы улетают.

Но птицы возвращаются,

А годы не вернутся никогда»

Третий. Получается у тех самых 5%, а большие деньги у единиц. Управление рисками, управление капиталом, интуиция, психология, умение наблюдать, анализировать, обуздывать эмоции, делать правильные выводы, фильтровать информацию и ещё много чего позволяют им от года к году иметь СТАБИЛЬНЫЕ результаты. Это ОЧЕНЬ трудно. Редко у кого получается. Многие выигрывают конкурсы ЛЧИ, но не знаю ни одного, кто повторяет успех со стабильным результатом.

Сам я впервые зашёл в рынок летом 2008 года, аккурат накануне начала катастрофического практически безоткатного падения. Зашёл молодым, здоровым, полным энтузиазма с уверенностью, что совсем скоро Сорос будет бегать за мной, как мадам Грицацуева за Бендером и просить взять его миллиарды в управление, а я буду лениво отпихивать его концом элитной дубовой трости, инкрустированной золотом и драгоценными камнями.

Первая моя сделка была удачной (дуракам и новичкам везёт) – на свои кровные 40 тысяч рублей я купил акции компании, в которой на тот момент работал, не покладая рук. Акции почти 3-го эшелона, жуткий неликвид. Логика при выборе объекта инвестиции была простая и «железная», раз я в этой компании работаю, значит, она должна процветать. Цена акций, после моей покупки, чуть выросла, но вскоре опять припала. Всё же я успел за три дня срубить тысячи 3-4, что есть неплохой процент от вложенной суммы и уверился абсолютно в своей гениальности. Выскочил вовремя не потому, что увидел дивергенции или конвергенции, я тогда таких пугающих слов ещё не знал (я вообще ничего не знал), а просто потому, что не терпелось прибыль зафиксировать и рассказать об этом каждой встречной собаке. Последующие события всё расставили по своим местам и я тоже оказался на своём , а именно, возле параши. Очень я благодарен судьбе, что получил бесценный опыт и что денег у меня было мало в рынке.

Именно тогда я понял, что такое акции и как они могут складываться в стоимости. Сбербанк упал с 65 рублей до 13. Попробуйте половить дно при таком падении. Сто раз останетесь без штанов. Задним числом появилось много умников, но покупать и на 13 рублях тогда было страшно, после непрерывного полугодового слива. Они ведь могли падать и дальше и до 1 рубля, и до 10 копеек. Как упали до копеек акции многих ОГК и других компаний 2-го и 3-го эшелона. Конечно, тогда был кризис ликвидности и на сегодня прошлые уроки регуляторами выучены. Но на смену старым пришли новые риски, чудес не бывает и если долго играть боевой гранатой, рано или поздно зацепишь чеку и она вылетит. Как в человеческом организме прописанное лекарство лечит одно, но калечит другое, так и в экономике трудно просчитать последствия действия нынешних лекарств. Тем более, что раньше их никогда не прописывали. Мы можем получить результат, когда акции не упадут так сильно, как в 2008 году из-за гигантских объёмов вливаний ничем необеспеченных денег, но и не вырастут. Просядут в цене и застрянут там на десятилетия. Мир находится на переломе – мировая экономика любой ценой оттягивает момент неминуемого краха, растёт политическая нестабильность во всём мире. Акции могут вырасти, как росли в 2008, до начала краха, но это как инвестиции в МММ, главное успеть вовремя выскочить. Верить в светлое и стабильное будущее сегодня – это всё равно, что ставить на рост рынков 21 июня 1941 года.

Людям больше нравятся истории успеха и это правильно. Они подсознательно стремятся к лучшей жизни и их привлекают здоровье и успех, а не болезни и проблемы. Усталый путник предпочтёт остановиться для отдыха в тени цветущего раскидистого дерева, а не под засохшей корягой, не дающей тени и прохлады. Когда на семинаре кто-то показывает на графике большую свечу и говорит, что он сделал на ней машину, нас это заводит и мотивирует. Мы надеемся, что изучим свечной анализ, постигнем ещё кой-какие биржевые секреты и тонкости и завтра будем на машине не хуже. Да что там, на машине – на личном самолёте, как у Джорджа Клуни. Но жизнь не мелодрама, не всё в ней так гладко и сладко.

Кто торгует давно, тот знает, что опыт торговли

не помогает на 100%, а иногда даже мешает. Если человек плетёт всю жизнь корзины, то со временем он может плести их всё качественнее и быстрее, даже с закрытыми глазами. В трейдинге же опыт учит только тому, что может быть всё, что угодно и ничего не повторяется. Прежние навыки учат только всё большей осторожности (читай скованности), которая может помочь спасти деньги в рискованной ситуации, но может и помешать использовать открывшуюся возможность.

В детстве многим нравятся американские горки, но с возрастом всё меньше, а кому-то (мне в том числе) они не нравятся в принципе.

После 12-летнего опыта торговли, где были и Мальдивы с Канарами и серьёзные убытки, для себя я сделал следующие выводы:

Первая и главная моя цель – сохранение здоровья, постоянная забота о повышении качества собственной жизни и получение удовольствия от неё, а не страданий. Поэтому инвестиции в акции не люблю и они возможны только при соблюдении целого ряда финансовых условий и обязательном ограничении убытков. Слишком много факторов действует на их ценообразование, заложником которых ты становишься сразу же с момента покупки. А быть заложником всегда плохо. Это не то положение, к которому должен стремиться человек. Отдать деньги за акцию – это как сделать ставку на футбольную команду. Они играют отвратительно, у них ничего не клеится (по многим причинам: заболел главный форвард, конфликт внутри команды, заменили тренера, сложный перелёт, тяжёлая акклиматизация, вратарь после бурной ночи и т.п., и т.д.), а ты смотришь, нервничаешь, теряешь деньги, а сделать ничего не можешь. То же фьючерсы, как инструмент хеджирования – да, спекуляции же ими выматывают нервную систему и вступают в прямой конфликт с моей первой и главной целью. Проблема в том, что если я торгую небольшими суммами, то меня не особо напрягает, когда я «высиживаю» позицию и временно рынок идёт против меня. Но и прибыли большой такие ставки не приносят. Серьёзные же позиции, на которых реально можно заработать – напрягают. Жадный я. Нервничаю, потею… Для кого-то важен кураж, переживаемые сильные эмоции. Но это точно не те эмоции, в которых нуждаюсь я. Как в анекдоте:

– У трейдера спрашивают, удовлетворяет ли его занятие трейдингом?

– Когда я утром иду на работу, а навстречу мне красивые девушки, то сильно хочется, чего-то прям такого…

– А вечером возвращаюсь, опять те же девушки, но уже ничего не хочется. Значит удовлетворяет…

Для здоровья и нервов однозначно плохо, когда тебя колбасит, как наркомана. Поэтому оправдать перевес эмоционального жизненного фона в негативную сторону (который распространяется и на членов семьи) хоть в какой-то степени должен результат. А хорошие и главное стабильные результаты, как мы разобрали выше и согласно статистике, имеют 5-10%. А если мы потеряем годы на освоение ненужных навыков и в них не попадём? То есть потеряем деньги и бесценное время нашей жизни?

Да, мне приятно, когда я оказываюсь прав и после успешной сделки я ещё некоторое время испытываю удовольствие, вспоминаю и смакую её подробности. Но, уже совсем скоро, я начинаю беспокоиться, как человек в футляре, как бы чего не вышло, как бы в следующей сделке не оплошать и не слить того, что отмерила мне фортуна своей щедрой дланью, не разобравшись впопыхах, кому и за что и достоин ли этот смельчак награды. Если я зашёл в сделку и пересиживаю ситуацию, складывающуюся не в мою пользу, мне тоже кисло. Вот и получаются «качели», то хорошо, то плохо. И плохо больше, поскольку, когда я в прибыли, то тоже в напряжении и беспокойстве (когда выйти, как грамотно закрыть, как не упустить добычу).

Получается, что ощущение безмятежного кайфа, совсем коротко, как минута оргазма (а сколько за ней стоптанных башмаков, цветов, пощёчин, протёртых на коленях штанов…), состояние же тревоги и беспокойства, при активном трейдинге, почти постоянно. Поэтому – это не мой путь, в моём случае результат не оправдал затрат жизненных сил и ресурсов.

Вторая моя цель – сохранение капитала, защита его от инфляции и девальвации, как минимум. Неагрессивное его преумножение – как программа максимум. Обязательна диверсификация по видам и классам активов, потому что на рынке может быть всё. Мои любимые инструменты – облигации, валюта, драгметаллы, опционы на что угодно для краткосрочных спекуляций и обязательно – инвестиции в реальные активы (преимущественно недвижимость). Предсказуемый результат и постоянный денежный поток в виде купонов могут обеспечить только инвестиции в облигации, и именно этот инструмент я постоянно изучаю и стараюсь максимально использовать его возможности. Понимание рынка облигаций позволяет гибко следовать за траекторией изменения процентных ставок, а желательно чуть опережать эти движения. Имеются различные виды облигаций, пригодных для использования на любом этапе движения процентных ставок – от роста до снижения: флоатеры, с постоянным купоном (ПД), инфляционные – ОФЗ-ИН. Спекуляции валютой на хороших ценовых уровнях (не в условиях паники и давления на рубль) практически лишены риска – в крайнем случае, она должна быть всегда в любом диверсифицированном портфеле. Со временем меняются только её пропорции, в ожидании девальвации – её доля растёт, в спокойные периоды снижается. Недвижимость позволяет парковать часть капитала вне инфраструктурных биржевых рисков и не требует тщательного неусыпного контроля. Подобный подход позволяет мне жить полноценной жизнью, больше отдыхать и путешествовать, а не торчать днями у монитора в добровольном тюремном заточении и постоянном напряжении. Я могу не беспокоиться (разве что чуть-чуть), что останусь без сбережений, отложенных на старость.

Конец ознакомительного фрагмента.