Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия

Коллектив авторов

Уголовный кодекс предусматривает также ответственность за незаконный оборот специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации (статья 138.1. УК РФ (Незаконный оборот специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации)).

Незаконный оборот состоит в производстве, приобретении, сбыте специальных технических средств. Основная проблема заключается в отнесении скимминговых устройств к специальным техническим средствам, предназначенным для негласного получения информации.

Постановление Правительства РФ от 01.07.1996 № 770 содержит в перечне видов специальных технических

средств, предназначенных (разработанных, приспособленных, запрограммированных) для негласного получения информации в процессе осуществления оперативно-розыскной деятельности, в том числе следующие пункты:

2. Специальные технические средства для негласного визуального наблюдения и документирования.

Сюда можно отнести скрытые, камуфлированные видеокамеры, предназначенные для записи ПИН-кодов держателей платежных карт.

9. Специальные технические средства для негласного получения (изменения, уничтожения) информации с технических средств ее хранения, обработки и передачи.

Сюда можно отнести скимминговые ридеры для копирования магнитной полосы платежной карты и накладные ПИН-клавиатуры для записи ПИН-кодов держателей платежных карт.

Постановлением Правительства РФ от 10.03.2000 № 214 определен список видов специальных технических средств, предназначенных для негласного получения информации, ввоз и вывоз которых подлежат лицензированию.

2. Специальные технические средства для негласного визуального наблюдения и документирования:

б) телевизионные и видеокамеры, обладающие по крайней мере одним из следующих признаков: закамуфлированные под бытовые предметы; имеющие вынесенный зрачок входа (PINHOLE); работающие при низкой освещенности объекта (0,01 лк и менее) или при освещенности на приемном элементе 0,0001 лк и менее;

в) комплекс аппаратуры передачи видеоизображения по кабельным, радио и оптическим линиям связи.

Сюда можно отнести скрытые, камуфлированные видеокамеры, предназначенные для записи ПИН-кодов держателей платежных карт.

9. Специальные технические средства для негласного получения (изменения, уничтожения) информации с технических средств ее хранения, обработки и передачи.

Сюда можно отнести скимминговые ридеры для копирования магнитной полосы платежной карты и накладные ПИН-клавиатуры для записи ПИН-кодов держателей платежных карт.

Действия по обороту специальных технических средств признаются незаконными, если совершаются лицами, не имеющими соответствующей лицензии.

Тракторозаводский районный суд города Челябинска признал Рустама Хасанова виновным в совершении преступления, предусмотренного статьей 138.1 Уголовного кодекса Российской Федерации — «Незаконное изготовление и сбыт технических средств, предназначенных для негласного получения информации» и приговорил подсудимого к штрафу в размере 70 000 рублей в пользу государства.

Житель Челябинска через Интернет изучил информацию о способах производства

скиммеров, приобрел необходимые компоненты, изготовил скиммеры и разместил объявление о продаже по 100 000 рублей.

Во время реализации очередного устройства был задержан сотрудниками отдела «К» в ходе оперативно-розыскного мероприятия.

Дело № 1-16/2013

Самыми распространенными случаями выявления злоумышленников в сфере платежных карт является задержание их на месте совершения преступления: при использовании поддельных платежных карт в торгово-сервисных предприятиях, банкоматах, при установке (снятии) скимминговых устройств. В таких случаях еще ничего неизвестно обо всей противозаконной деятельности задержанного, если только он на момент задержания уже не находился в оперативной разработке. Обвинение может быть предъявлено только по части 1 статей 158, 159.3, 159.6, 165, 183, 272 УК РФ, и то, скорее всего, преступление не будет окончено, а будет установлен только факт покушения. Возбуждение уголовного дела по части 1 указанных статей Уголовного кодекса влечет за собой следующие особенности. К задержанному на месте преступления может быть избрана мера пресечения. Согласно Уголовно-процессуальному кодексу РФ:

Статья 98 УПК РФ. Меры пресечения

Мерами пресечения являются:

1) подписка о невыезде;

2) личное поручительство;

3) наблюдение командования воинской части;

4) присмотр за несовершеннолетним обвиняемым;

5) залог;

6) домашний арест;

7) заключение под стражу.

Мера пресечения в виде заключения под стражу регулируется статьей 108 УПК РФ.

Статья 108 УПК РФ. Заключение под стражу

1. Заключение под стражу в качестве меры пресечения применяется по судебному решению в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступлений, за которые уголовным законом предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок свыше трех лет при невозможности применения иной, более мягкой, меры пресечения. При избрании меры пресечения в виде заключения под стражу в постановлении судьи должны быть указаны конкретные, фактические обстоятельства, на основании которых судья принял это решение. Такими обстоятельствами не могут являться данные, не проверенные в ходе судебного заседания, в частности результаты оперативно-розыскной деятельности, представленные в нарушение требований статьи 89 настоящего Кодекса.

В исключительных случаях эта мера пресечения может быть избрана в отношении подозреваемого или обвиняемого в совершении преступления, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до трех лет, при наличии одного из следующих обстоятельств:

1) подозреваемый или обвиняемый не имеет постоянного места жительства на территории Российской Федерации;

2) его личность не установлена;