Различные учебные материалы института МВД

Неизвестен 3 Автор

– платежные поручения (если по подложному чеку проводились

операции) и др.

Одновременно следует провести работу по установлению

лиц, предъявивших к оплате подложный чек, и банковских

работников, оформивших по чеку операции, опросить их.

При наличии достаточных оснований, свидетельствующих,

что чек действительно подложный, возбуждается уголовное

дело.

Практика показывает, что наиболее типичным при рассле

довании

уголовных дел данной категории являются две

следственные ситуации:

1. Доказан факт совершения хищения путем мошенничества

с использованием чека с грифом "Россия", но неизвестен

преступник и местонахождение денег и ценностей;

2. Доказан факт совершения хищения, преступник задержан с

поличным или известен, но скрывается.

Наибольшую сложность представляет расследование, когда

неизвестно лицо, совершившее хищение. Здесь необходимо

тесное взаимодействие при проведении следственных действий

и оперативных мероприятий, в ходе которых собирается

информация об обстоятельствах хищения и лицах, причастных

к нему.

Первоначальные следственные действия и оперативные

мероприятия следует планировать по каждому региону,

предприятию, организации, которые упомянуты в подложных

чеках. Начинать целесообразно с банковских учреждений:

– изъять копии, а при необходимости подлинники документов,

регламентирующих деятельность банков с чеками "Россия",

для их изучения и приобщения к уголовному делу;

– изъять подложные чеки и сопровождающую их обращение

документацию (чековую карточку, доверенность, реестры

РКЦ), произвести их осмотр и приобщить к делу;

– дать задание о проведении инвентаризации по банкам,

получившим чеки с грифом "Россия";

– изъять подлинник юридического дела и документы по

движению средств по делу в той организации, которой

принят для зачисления подложный чек (чекодержателя);

– установить и допросить сотрудников банка, занимающихся

получением и выдачей бланков чеков "Россия", руководство

банка, в числе других вопросов выяснить, по какой

причине чеки (бланки строгой отчетности) выдавались без

реестров, кому, для каких целей выданы бланки, кто

принимал участие в заполнении и выдаче бланков чеков,

каким документом они руководствовались, выбирая порядок

выдачи чеков.

Лиц, имеющих отношение к хищению или к его организаторам

и исполнителям, можно установить и путем выявления фактов

недостачи, хищения, сбыта или приобретения бланков чеков

"Россия", и лиц

к этому причастных. Это могут быть штатные

сотрудники банков, их знакомые или лица, выполнявшие в

банках временную работу. Например "Камчатпромбанк" в июне

июле текущего года для оформления чеков "Россия" привлекал

школьников и работников предприятий, получавших в банке

чеки "Россия" для выдачи этими чеками заработной платы в

связи с отсутствием наличных денежных средств;

– наложить аресты в соответствии со ст. ст. 30 и 175 УПК

РСФСР и ст. 26 "Закона о банках и банковской деятельно

сти" на денежные суммы, зачисленные по подложному чеку

в коммерческие банки и по платежным поручениям в другие

организации;

– если использование подложных чеков связано с перечисле

нием денежных средств по платежным поручениям в валют

ный банк или другие предприятия, занимающиеся переводом

рублевых средств в валюту, то следует изъять: заявки на

покупку валюты, ее перевода, контракты, карточки с

образцами подписей и оттисками печати организации чеко

держателя, подавшей заявку; запросить нотариальную

контору, имеется ли там запись о заверении карточки с

образцами подписей (и оттиска печати) должностных лиц,

предъявивших карточку, и кто конкретно получил корточку.

Работает ли в конторе нотариус, чья фамилия значится на

карточке; запросить банк о лицах, принимавших участие в

оформлении этой операции;

– установить в банке операциониста, который принял подлож

ный чек и проводил с ним операции, допросить его;

– установить и допросить лиц, принимавших чеки в качестве

платежа за товары и услуги. Чтобы допрос был целенаправ

ленным нужно иметь ввиду, что существуют обязательные

правила приема к оплате чеков (См. "Правила расчетов че

ками, на территории Росийской Федерации" п.п. 3.1, 3.2,

3.3, 3.4) лица, принимающие чеки, должны потребовать че

ковую (идентификационную) карточку и сверить ее с чеком,

убедиться в совпадении их данных. Проверить паспорт

предъявителя чека и убедиться, что его данные соответ

ствуют данным, указанным в чековой карточке или доверен

ности. Убедиться в идентичности подписи чекодателя (она

должна проставляться в момент заполнения чека в присут

ствии чекодержателя) на чеке и чековой карточке. Следует

знать, что при правомерной выдаче чеков чекодателю

представителем банка, выполняются следующие реквизиты: