Различные учебные материалы института МВД

Неизвестен 3 Автор

В абсолютном большинстве случаев поиск сводится к выяв

лению руководителей коммерческих структур, которые согла

сились бы выдать наличные деньги по этим авизо за большие

проценты (20-40%), это самый короткий путь к завладению

похищенными средствами.

Имеют место факты, когда лицо, владеющее бланками

кредитовых авизо или получившее доступ к телетайпу, орга

низует преступный сговор с руководством коммерческой

организации о совершении

хищения путем совместного участия

в заполнении подложных документов и использования этой

коммерческой структуры в качестве получателя денежных

средств. Получатель-сообщник, оприходовав указанную

в авизо сумму на свой расчетный счет, выполняет затем

указание организатора по распоряжению похищенными

средствами. Часть средств может остаться на счете

коммерческой структуры, принявшей участие в хищении,

часть перечисляется на счета других структур для обнали

чивания или приобретения конвертируемой валюты, товаров

и т.п.

Другой способ - создание фиктивных коммерческих струк

тур для исполнения ими роли организации - получателя

кредита по подложным авизо.

Имеют место факты, когда хищение по подложным кредито

вым авизо организуют и исполняют должностные лица факти

чески существующих коммерческих предприятий. В таких

случаях они от имени филиала А посылают кредитовое авизо

в адрес организации, которую сами же возглавляют, а затем

распоряжаются поступившими суммами, оформив и представив

в банк (филиала Б) платежные поручения на перечисление

похищаемых средств: в качестве беспроцентной финансовой

помощи или в качестве предоплаты за продукты или

материалы, как налоги, взносы, оплата за кредиты, на

приобретение чеков "Россия" и т.д.

Могут быть факты, когда в качестве организации - получа

теля действует добросовестная, но введенная умышленно

в заблуждение коммерческая структура, руководству которой

не известно, что денежные средства в ее адрес будут

перечислены по подложному авизо.

Но в таком случае эта организация должна представить дока

зательства реальной сделки, которая должна была состояться

в результате этого кредитования.

Эти структуры могут быть зарегистрированы как по

подлинным, так и по подложным документам или на подставных

лиц (сожителей, соучастников). Денежные суммы, поступившие

на расчетные счета таких лжеструктур могут быть использо

ваны для совершения сделок; приобретения ценных бумаг

в т.ч. чеков "Россия"; обналичивания через другие коммер

ческие под большие проценты;

оплата услуг и налогов;

проибретения материальных ценностей по безналичному

расчету; перевода со счета одной лжеструктуры на счета

другой; для создания видимости движения денежных средств

и др. После проведения таких операций лжеорганизация может

быть самоликвидирована.

С целью ускорения обналичивания подложных авизо

вступают в сговор с банковскими работниками, и, при их

корыстном содействии за взятки, используя лицевые счета

знакомых и родственников открытые в сбербанках,перечисля

ют на них деньги с подложных авизо. Затем по паспортам

лиц, на которые были открыты лицевые счета снимаются

наличные деньги или получают расчетные чеки.

Преступники, отправившие подложные авизо, отслеживают

их движение и поступление в банк лично или через получате

ля кредита с тем, чтобы в кратчайшие сроки распорядиться

полученными средствами и иметь возможность в случае

запроса из банка в адрес филиала А (если возникли сомнения

в подлинности авизо или обнаружены ошибки) организовать

фиктивное подтверждение авизовки.

Статистика показывает, что чаще всего в преступных

целях как филиал Б использовались коммерческие структуры,

расположенные в г.Москве, а как из филиала А, большое

число подложных авизо поступили из региона Кавказа,

в частности Р.Чечни.

Следующий этап-решение вопроса о способе доставки

подложного авизо: доставка с нарочным, почтой, телеграфом,

телетайпом.

Имеются особенности для осуществления каждого из этих

способов.

1. Доставка с нарочным или почтой требует:

– наличия банковского бланка кредитового авизо (это

бланки строгой отчетности, их либо похищают, либо

пользуются халатностью должностных лиц при их хранении);

наличия на нем оттиска гербовой печати и подписи ответ

ственных лиц; бланка платежного поручения; знания

реквизитов филиала А и Б и требований к заполнению бланка

авизо и платежного поручения;знание требований приема

переводных телеграмм от банков на предприятиях связи.

Для телеграфного способа передачи необходимо иметь

специальный бланк с оттиском гербовой банковской и авансо

вой печати на нем и подписи лиц, которым предоставлено

право подписывать переводные телеграммы. Телеграфист

обязан сверить оттиски печати и подписи с образцами.

Переводные телеграммы банков не должны приниматься во