Управление экономическим риском. Теоретические основы и приложения

Качалов Роман

• изыскивать способы предотвращения проявления факторов риска или возможные способы уменьшения затрат на ликвидацию последствий проявления факторов риска;

• формировать информационную базу для принятия управленческих решений с учетом возможного проявления факторов риска;

• разрабатывать методические рекомендации по выявлению факторов риска и построению профиля риска.

Прикладной анализ факторов риска целесообразно проводить в контексте общего описания его функционирования, выполненного с позиций системно-интеграционной теории предприятия (Клейнер, 2002а). Предприятие в этом случае представляется в виде узла скрещения финансовых, материальных, кадровых и информационных потоков, отражающих перемещение и потребление инвестиций, сырья, материалов, комплектующих изделий, оборудования,

используемой и разрабатываемой технологии, денежных наличных и безналичных платежей, производимой продукции и протекающих в условиях конкретной социально-экономической и природной среды.

Свойства внешней для предприятия среды представлены социально-политическими условиями, покупательной способностью рубля в текущем и тенденциальном выражении; факторами социально-демографической ситуации в регионе хозяйствования предприятия (уровень социальной напряженности; состояние потребительского рынка как фон для формирования региональных потребностей в продукции предприятия; уровень жизни населения как фактор платежного обеспечения этой потребности, общий уровень предпринимательской активности и т. п.).

Места возможного соприкосновения интересов предприятия с конкурирующими организациями определяют «зоны конкуренции», т. е. конкурентные взаимодействия – как добросовестные, так и недобросовестные – между поставщиками исходных материалов и оборудования; между потребителями продукции; в части получения инвестиций, займов, кредитов и участия в выгодных для предприятия инвестиционных проектах; привлечения квалифицированных кадров и оплаты их труда; технологического и информационного рынков. При этом в качестве конкурентов или источников помех экономической устойчивости данного предприятия следует рассматривать не только предприятия, производящие такую же продукцию, но и предприятия, использующие (возможно, по другому назначению) те же трудовые, материальные, финансовые и иные ресурсы, в том числе и предприятия из других отраслей, в особенности те, которые могут переключиться на выпуск продукции данной отрасли. Любые взаимоотношения предприятия с другими экономическими субъектами сопряжены с возможностью нарушения необходимых для его деятельности региональных, отраслевых и межотраслевых потоков. В общем случае срыв работы каналов связи предприятия с каждым субъектом хозяйствования определяется раздельным или совместным действием различных причин, которые можно интерпретировать как факторы экономического риска.

Анализ и целенаправленное выявление внутренних факторов хозяйственного риска по месту их проявления можно проводить, сканируя производственно-хозяйственную и организационную структуру предприятия. Очевидно, что на любом уровне принимаемых на предприятии решений будут присутствовать как внешние, так и внутренние для данного предприятия факторы хозяйственного риска.

Использование в качестве классификационного признака место возникновения фактора экономического риска позволяет структурировать пространство факторов, практически избежав пересечений. Классификационные группы факторов хозяйственного риска производственного предприятия схематически показаны на рис. 3.1.

Рис. 3.1. Классификация факторов экономического риска по признаку места возникновения

3.3. Методы выявления и идентификации факторов хозяйственного риска

Как было показано выше, стабильное экономическое положение производственного предприятия и качество управления его хозяйственной деятельностью в значительной степени зависит от того, насколько полно в его деятельности учитываются все виды факторов риска. Для того чтобы удовлетворить этому естественному требованию необходимо, чтобы при разработке функции управления экономическим риском использовалась апробированные методы выявления и идентификации релевантных факторов риска.

Особенность функционирования отечественных производственных предприятий состоит в том, что они находятся под воздействием общеэкономических и специфических факторов риска. Общеэкономические

факторы риска присущи предпринимательской деятельности в любой экономической среде, в то время как специфические характерны именно для российской экономики и конкретного типа предприятия. В какой-то мере специфические факторы хозяйственного риска могут как раз свидетельствовать о существовании памяти объекта, отражать его событийную историю, о чем говорилось в предыдущих главах.

Для того чтобы оценить уровень риска в конкретной ситуации подготовки хозяйственных решений, необходимо собрать исходную информацию об анализируемом предприятии – носителе риска. Эта первичная стадия носит название «операциональное описание ситуации экономического риска на предприятии» и включает два основных этапа: сбор информации о свойствах предприятия и выявление потенциальных помех достижению цели хозяйственной деятельности (факторов риска). Наличие достаточно полной и должным образом структурированной информации о факторах риска является основой для выбора адекватной модели управления риском и выработки конкретных управляющих антирисковых воздействий.

Известно множество методов выявления факторов риска, каждый из которых, как правило, позволяет получить информацию лишь о характеристиках отдельных видах факторов риска, присущих определенному типу производственной деятельности. Поэтому для получения целостной картины, характеризующей деятельность предприятия и ее «рискогенные» особенности во всей ее полноте и многообразии, целесообразно использовать те или иные комбинации методов идентификации факторов экономического риска.

Некоторые из описываемых ниже методов достаточно универсальны и применимы для выявления любых видов факторов риска, другие – только для отдельных видов, например, факторов в сфере основных или вспомогательных производственных процессов. Трудно с уверенностью указать, какие методы будут наиболее эффективными в каждом конкретном случае, но в любом случае лучше, чтобы выявление факторов хозяйственного риска осуществлялось при участии специалиста-практика в данной области хозяйственной деятельности, будь то промышленное производство, материально-техническое снабжение или сбыт готовой продукции. Работа по сбору информации и выявлению факторов хозяйственного риска помогает идентифицировать большинство помех, но, как правило, через некоторое время обнаруживаются новые, в частности из разряда непредвидимых. Это может быть связано с накоплением опыта и статистических данных, применением современных методов обработки и интерпретации информации, а также с внедрением в производство новых технологий и использованием других материалов.

Одни методы базируются на анализе статистических, финансовых, управленческих и иных отчетных документов предприятия, другие требуют непосредственного обследования предприятия и его производственных процессов для выявления мест расположения потенциальных источников опасности. Существуют методы, пригодные для общего накопления и приращения знаний о предвидимых факторов хозяйственного риска (ФХР) [13] , а есть методы, которые весьма условно можно назвать экспресс-аналитическими, применимые для формирования списка актуальных для конкретного анализа риска в ситуации принятия решения. С известной долей условности назовем методы, используемые в работе консалтинговых и страховых компаний, – универсальными, а методы, позволяющие оценивать конкретную ситуацию в процессе конкретного риск-аналитического исследования, – специальными. Вне зависимости от этого каждый метод представляет собой совокупность: а) способов получения первичной информации об условиях функционирования производственного предприятия и происходящих в его деятельности событиях; б) способов анализа полученной информации с целью извлечения сведений о номенклатуре ФХР; в) способов оценки значимости и степени «проявляемости» выявленных ФХР для анализируемой ситуации.

13

В тех случаях, когда подразумевается риск в деятельности предприятий, будет использоваться термин «хозяйственный риск».

Конец ознакомительного фрагмента.