Банковское право
Шрифт:
Территориальное учреждение Банка России в течение четырех недель с момента поступления документов рассматривает информацию, содержащуюся в регистрационных документах, на предмет ее соответствия законодательству. При отсутствии оснований для отказа в регистрации территориальное учреждение Банка России регистрирует ОФБУ.
В случае возврата регистрационных документов на доработку срок рассмотрения доработанных документов начинает исчисляться заново с момента представления доработанных документов в регистрирующий орган.
Основаниями для отказа в регистрации
1) отсутствие полного комплекта документов;
2) наличие в представленных документах неполной или заведомо недостоверной информации или информации, позволяющей сделать вывод о противоречии информации законодательству РФ и нормативным актам Банка России;
3) факт, что с момента государственной регистрации кредитной организации прошло менее одного года;
4) размер собственных средств (капитала) кредитной организации, составляющий менее 100 млн руб.;
5) отсутствие в Общих условиях необходимых сведений;
6) наличие в Общих условиях положений, являющихся ненадлежащей рекламой.
При отказе в регистрации ОФБУ регистрирующий орган письменно формулирует причины отказа и претензии к кредитной организации, создающей ОФБУ, на основании которых был сделан отказ.
Кредитная организация – доверительный управляющий, получившая отказ территориального учреждения Банка России в регистрации ОФБУ, может обратиться в Банк России для повторного рассмотрения вопроса о регистрации данного ОФБУ.
Комплект документов, представленных в территориальное учреждение Банка России, уведомление территориального учреждения Банка России с обоснованием причин отказа и пояснительная записка с изложением причин несогласия с принятым решением направляются кредитной организацией в соответствующий департамент Банка России и рассматриваются в порядке и сроки, установленные Банком России.
До регистрации ОФБУ кредитная организация не имеет права публиковать Общие условия создания и доверительного управления имуществом ОФБУ и осуществлять операции по аккумулированию средств учредителей доверительного управления.
Регламентация деятельности ОФБУ
Общий фонд банковского управления не может вкладывать более 15 % своих активов в ценные бумаги одного эмитента либо группы эмитентов, связанных между собой отношениями имущественного контроля или письменным соглашением. Настоящее ограничение не распространяется на государственные ценные бумаги.
Переоформление сертификата долевого участия на другое лицо или группу лиц осуществляется на основании заявления, подаваемого владельцем сертификата долевого участия, в кредитную организацию, создавшую ОФБУ.
Операции со средствами, вложенными в ОФБУ, осуществляются в строгом соответствии с инвестиционной декларацией. Представленные ценными бумагами активы ОФБУ должны находиться на хранении в собственном депозитарии доверительного управляющего или в других депозитариях. Кредитные организации – доверительные управляющие ОФБУ обязаны раскрывать информацию о ежедневном балансе ОФБУ в порядке и сроки, установленные Банком России.
Доходы, за вычетом вознаграждения,
Прекращение ОФБУ
Общий фонд банковского управления прекращается в случае отзыва у кредитной организации – доверительного управляющего лицензии на осуществление банковских операций и/или аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, дающей право на осуществление деятельности по доверительному управлению, а также при наличии иных оснований для прекращения договоров доверительного управления кредитной организации – доверительного управляющего со всеми учредителями ОФБУ, предусмотренных законодательством РФ или договором доверительного управления.
При наличии оснований для прекращения ОФБУ, в результате наступления которых прекращаются договоры со всеми учредителями ОФБУ, кредитная организация – доверительный управляющий обязана уведомить о прекращении договоров учредителей, выгодоприобретателей, а также кредиторов по сделкам, заключенным в процессе доверительного управления имуществом ОФБУ, в срок, не превышающий 30 дней со дня наступления указанных оснований. Обязанности, возникшие до прекращения договоров доверительного управления, подлежат исполнению в соответствии с законодательством РФ.
Общий фонд банковского управления считается прекращенным с момента исполнения всех обязательств по договорам доверительного управления. Кредитная организация – доверительный управляющий обязана в пятидневный срок с момента прекращения деятельности ОФБУ уведомить об этом территориальное учреждение Банка России. В случае прекращения (приостановления) деятельности ОФБУ учредители доверительного управления имеют право обменять имеющиеся у них сертификаты долевого участия на денежные средства в размере существующей доли в составе управляемого имущества. Если ликвидных средств ОФБУ при предъявлении для обмена сертификатов долевого участия недостаточно, доверительный управляющий обязан вернуть имущество в размере доли в составе управляемого имущества за свой счет с последующим возмещением стоимости этого имущества за счет средств ОФБУ.
Отчетность кредитных организаций – доверительных управляющих
Кредитные организации, осуществляющие доверительное управление имуществом, обязаны отчитываться как перед Банком России, так и перед учредителями доверительного управления. Такие кредитные организации должны ежегодно представлять в территориальные учреждения Банка России информацию до 10 февраля года, следующего за отчетным годом. Ответственность за достоверность поданных материалов возлагается на отчитывающуюся кредитную организацию.