DeFi: Революция финансового мира

Демиденко Артем

Зарождение идеи децентрализованных бирж: Идея децентрализованных бирж (DEX) основана на принципах блокчейна, в частности на возможности создания смарт-контрактов. Эти контракты позволяют программировать правила обмена и автоматически выполнять сделки, минуя традиционные посреднические службы.

Проблемы централизованных бирж: На традиционных централизованных биржах пользователи обязаны доверять свои средства и личные данные бирже, что может представлять угрозу безопасности. Кроме того, централизованные биржи могут сталкиваться с

проблемами, такими как взломы, сбои и проблемы с ликвидностью.

Развитие технологий блокчейна: С появлением Ethereum в 2015 году возможности умных контрактов стали доступны для разработчиков. Это позволило создать децентрализованные платформы и инструменты, в том числе децентрализованные биржи.

Запуск первых прототипов: Первыми прототипами децентрализованных бирж стали проекты, которые предоставляли базовый функционал для обмена токенов. Одним из первых был "EtherDelta", запущенный в 2016 году. Эта платформа предоставляла возможность торговли токенами, выпущенными на стандарте ERC-20 (Ethereum Request for Comments 20).

Улучшение пользовательского опыта: Первые прототипы DEX имели некоторые ограничения, включая неудобный интерфейс и низкую скорость выполнения сделок из-за ограничений блокчейна Ethereum. Однако разработчики продолжали улучшать технологию и создавать новые протоколы, которые предоставляли лучший пользовательский опыт.

Новые протоколы DEX: В 2017-2018 годах появились новые протоколы DEX, такие как 0x, Kyber Network, Bancor и другие. Они предоставляли более продвинутые функции, улучшенную ликвидность и возможность обменивать токены напрямую с кошельков, без необходимости внесения средств на биржу.

Переход на мультичейн блокчейны: С развитием экосистемы блокчейнов, включая Binance Smart Chain, Solana, Polygon (ранее Matic), теперь есть возможность создавать децентрализованные биржи на различных блокчейнах. Это позволяет снизить комиссии и улучшить скорость сделок.

Развитие AMM (Automated Market Maker) протоколов: Один из важных прорывов в развитии DEX произошел с появлением AMM протоколов, таких как Uniswap и SushiSwap. Они используют алгоритмы ликвидности и позволяют пользователям обменивать токены, участвовать в предоставлении ликвидности и зарабатывать комиссии за обмен.

3. 2017 год: Бум ICO и DeFi: 2017 год стал одним из самых значимых периодов в истории криптовалют и блокчейна. Этот год ознаменовался не только огромным ростом интереса к криптовалютам и инвестициями в ICO, но и началом развития DeFi – децентрализованных финансовых решений.

Бум ICO:

Что такое ICO: В 2017 году термин ICO (Initial Coin Offering) стал широко известен. ICO представляли собой кампании по привлечению средств на развитие проектов на базе блокчейна путем выпуска и продажи токенов. В обмен на инвестиции, участники получали токены, которые обладали потенциалом увеличить свою стоимость в будущем.

Рост числа ICO: В 2017 году количество ICO резко возросло.

Сотни стартапов предлагали свои проекты на финансирование через эти кампании. Большинство проектов были связаны с блокчейн-технологиями, но также были и другие направления, от мобильных приложений до игр и развлекательных платформ.

Привлечение капитала: Многие успешные ICO собирали огромные суммы средств, превышая десятки миллионов долларов. Инвесторы были привлечены перспективами высоких доходов и участием в инновационных проектах.

Риски и мошенничество: В то время как многие проекты привлекли реальные инвестиции и успешно развивались, были и мошеннические ICO. Отсутствие регулирования и контроля привело к росту рисков, и некоторые инвесторы столкнулись с потерей своих средств.

Развитие DeFi:

Эксперименты с DeFi: В течение 2017 года разработчики начали экспериментировать с использованием умных контрактов для создания финансовых инструментов. Это включало платформы для обмена, страхования и кредитования, построенные на блокчейне.

Первые DeFi проекты: Несмотря на то, что DeFi в 2017 году было еще в зачаточном состоянии, были запущены первые протоколы, позволяющие пользователям оформлять кредиты и займы без необходимости обращения в банки. Некоторые проекты предоставляли возможности для торговли и обмена цифровыми активами без участия посредников.

Интерес к децентрализации: В то время как централизованные биржи и финансовые услуги продолжали быть основным каналом для торговли и инвестирования, растущий интерес к децентрализованным решениям отражал стремление пользователей к большей автономии и контролю над своими активами.

Технологические вызовы: В то время как некоторые DeFi проекты демонстрировали потенциал, были и технологические вызовы. Ограниченные возможности масштабирования и высокие комиссии на Ethereum вызывали определенные ограничения и проблемы с производительностью некоторых проектов.

Значимость стейблкоинов: В 2017 году также начало появляться понятие стейблкоинов, которые обеспечивали стабильность цены и стоимости активов в экосистеме DeFi. Это создавало более предсказуемую среду для пользователей, использующих DeFi протоколы.

2017 год стал ключевым периодом, в котором развивалась криптоиндустрия и открывались новые горизонты в области децентрализованных финансовых решений. И хотя этот год был периодом быстрого роста и экспериментов, он также подготовил почву для более широкого развития DeFi в последующие годы.

4. Запуск первых DeFi протоколов: В начале 2018 года, с развитием экосистемы Ethereum, произошел важный момент в истории DeFi – были запущены первые децентрализованные финансовые протоколы. Эти протоколы стали фундаментальными строительными блоками DeFi и предоставили пользователям новые возможности для участия в различных финансовых операциях, используя умные контракты и без необходимости доверия к централизованным посредникам.