Денежное обращение в эпоху перемен
Шрифт:
Мы видим, что эта система дает двухстороннее страхование – Западу от политических рисков в странах союза и странам союза от политических рисков, связанных с действиями Запада. По крайней мере так, как США поступили с Ираком – замораживание иракских счетов, – со странами союза они уже не смогли бы поступить. Заморозить счета в МОДБ можно теперь только с помощью процедур внутри самого валютного союза, и эти процедуры должны быть строго описаны в его Уставе.
Мы говорили выше, что доходы МОДБ по корреспондентским счетам поступают в распоряжение его «акционеров», каковыми автоматически являются участники валютного союза.
Предполагается разделить эти доходы на две части – на учредительскую прибыль и прибыль по текущей деятельности. Например, пятьдесят на пятьдесят. Учредителями союза должны стать те государства,
Остальная прибыль распределяется между государствами – участниками союза пропорционально их среднегодовому лоро-счету в МОДБ.
Отметим, что эта прибыль должна идти непосредственно на счета правительственных органов. Распределение ее – дело уже правительств. Но в любом случае эта прибыль будет тем больше, чем больше объем валютных средств в форме МВС циркулирует в стране. Значит, каждое правительство будет заинтересовано в том, чтобы валютные средства как можно больше притекали в страну и как можно меньше утекали из нее. А для этого необходимо сделать все для привлечения иностранных капиталов, все, чтобы можно было использовать валютные средства внутри страны. А значит, сами правительства будут максимально заинтересованы в создании системы валютного обслуживания в собственных странах на самом высшем мировом уровне. Это уже не «общегосударственный интерес» (увы, мы знаем, как слабо он действует), это уже интерес каждого чиновника, ибо чем больше государство будет получать валюты, тем большую долю зарплаты своим чиновникам оно сможет выплачивать в валютных средствах.
Одним из естественных средств предотвращения утечки валютных средств должна стать целая система налогов на «вывоз валютных капиталов». Этим самым государства, входящие в валютный союз, получают преимущества перед государствами, не входящими в союз. Таким образом, страны бывшего СССР и СЭВа, вступившие в союз, получают преимущества перед западными странами. Так как межгосударственный обмен будет преимущественно вестись через валютные средства, то страны – члены союза получают на этом пространстве преимущества для своей промышленности, для своих товаров перед западными товарами, которое может оказаться существенным даже в условиях более низкого их качества. В то же время оплата этих товаров в валютных средствах создает для промышленности этих стран стимулы для совершенствования качества этой продукции, одновременно давая и средства для этого в виде валютных средств, которые можно затратить для покупки на Западе лицензий, технологий и оборудования. Таким образом, участники валютного союза через него получают плавный пандус для постепенного выхода на мировые рынки, а не так, как сейчас, когда они стоят перед громадным барьером, который просто не могут преодолеть.
Мы говорили, что МОДБ не выдает кредитов. Но зато все иные внутренние валютные банки могут выдавать кредиты в МВС. Таким образом, в этом плане МВС являются настоящими деньгами, которые можно получить даже в кредит.
Взаимосвязь двух денежных систем
Проблема взаимосвязи национальной денежной системы с мировой финансовой системой известна как проблема конвертации национальной валюты.
Мировой опыт создал две основные системы решения этой проблемы: нормативную и рыночную конвертацию.
Нормативная конвертация состоит в том, что государство своими распоряжениями устанавливает твердый курс обмена, который действует принудительно. Такова была, к примеру, система конвертации рубля в советское время. Можно сказать даже более жестко: социализм есть система с нормативной конвертацией.
В странах так называемого третьего мира проблема конвертации решается на внутренних валютных рынках (на мировой валютный рынок их деньги вообще не допускаются). Это рыночный механизм конвертации.
Однако создание второй валютной системы в стране позволяет подойти к проблеме конвертации принципиально иным и еще не известным в
Аргументы в пользу именно такой комплексной системы конвертации следующие.
Введение второй финансовой системы, широкое допущение использования валюты во внутреннем обороте делает проблему обмена валюты на рубли не очень острой и существенной. Действительно, при широкой сети валютного обслуживания нет никакой острой необходимости превращать валюту в национальные деньги, ее можно использовать и в целях личного потребления, ее можно использовать и для целей экономической деятельности. Фактически потребность в таком обороте валюты в рубли остается лишь для целей спекуляции. Но вряд ли задачей общества и государства является предоставление режима наибольшего благоприятствования валютчикам и спекулянтам. Поэтому не будет особых проблем для честных граждан и бизнесменов, если обмен валюты на рубли будет происходить по нормативному способу, то есть по жестко установленному государством курсу. В конце концов это дело добровольное. Не желаете – не меняйте. Никто вас не насилует и не требует. Потребность в таком обмене, естественно, может возникать и у честных граждан или бизнесменов, но это будут достаточно редкие случаи. Так что если и будут здесь какие-то убытки, они будут весьма редки и невелики.
Но совсем иная ситуация возникает в сфере обмена рублей на валюту. Здесь, наоборот, потребность в обмене будет чрезвычайно велика. И установление нормативного обмена приведет к существенному ограничению прав граждан и хозяйственных организаций, ибо такой обмен придется вновь жестко регламентировать. Вот почему обмен рублей на валюту предлагается осуществлять уже по рыночному типу.
Как же конкретно должен действовать комплексный, нормативно-рыночный механизм конвертации?
Во-первых, государство объявляет все обменно-валютные операции государственной монополией. Ни одно юридическое лицо не имеет права на проведение этих операций. На физических лиц это ограничение не распространяется, ибо физическое лицо может всегда замаскировать проведение такого рода операций под невинные операции дарения и т. п., так что для того, чтобы не подводить всех граждан под меч уголовного кодекса, на них это прямо не распространяется, но кое-какие меры по затруднению этих обменных операций и для физических лиц могут быть предприняты.
Право на проведение обменных операций государство делегирует всем банкам, но на условиях, четко описанных и жестко контролируемых.
1. Любой банк имеет неограниченное право обменивать валюту физических и юридических лиц на рубли по жесткому и раз и навсегда фиксированному и непере-сматриваемому курсу. При этом часть этой валюты, например 10 процентов, имеет право по этому же самому курсу выкупить за рубли территориальный орган власти, на территории которого зарегистрирован данный банк. Некоторую часть, например 1 процент, имеет право выкупить и сам банк в качестве своего дохода. Остальная же часть переводится на специальный общегосударственный валютный счет. Средства на покупку валюты также списываются со специального общегосударственного рублевого счета.
2. Любой банк имеет право неограниченной продажи валюты по централизованно устанавливаемому Центробанком России плавающему (рыночному) курсу любым физическим и юридическим лицам. (Впрочем, возможно будет более справедливо иметь два курса – для физических и для юридических лиц.) Курс этот устанавливает Центробанк России следующим образом. Так как валюты за счет продажи ее владельцами будет сравнительно немного, то правительство из собственных валютных поступлений выделяет определенную квоту валюты для продажи. Может быть, ее даже можно разделить на подквоты – для юридических и для физических лиц. Курс же продажи Центробанк устанавливает таким, чтобы эта квота расходовалась более или менее равномерно в течение всего года. Например, пусть на основе установленной квоты в неделю должно продаваться миллион валютных единиц. Центробанк установил на неделю курс продажи. По истечении недели выяснилось, что продано несколько меньше недельной квоты. Значит, на следующую неделю ЦБР уменьшает курс продажи. Если, наоборот, объем продаж выше установленной недельной квоты, курс продажи увеличивается. Таким образом, без всяких валютных бирж можно установить рыночный курс.