Маги криминала
Шрифт:
8. Для обеспечения надежности получения дивидендов необходимо запомнить простое правило: вкладывать деньги не в одну фирму, а в несколько. Тогда в случае обмана со стороны одной фирмы останется вероятность получения денег в других.
Поскольку инфляция за 1990–1995 годы составила 50 000 %, в деятельности каждой фирмы может наступить предельное состояние. Особенно это касается лжефирм. Варианты просты: банкротство, если руководитель фирмы более-менее известен, или его исчезновение.
Судья строго посмотрел на блондинку, дававшую показания о банкротстве фирмы, где она служила секретарем, и спросил:
— Вы
— Да. Шеф что-то говорил о двух тысячах и норковой шубе.
Мы привели эти примеры, чтобы показать удивительную закономерность: в одно время с идеей «пирамиды» появляются близнецы-компании, задача которых в том, чтобы от российских граждан получить максимум денег. События происходили в 1993–1994 годах. Кто благословил акцию? Для чего допустили? Ответов может быть много и ни одного, поскольку вопросов возникает гораздо больше, например, такого плана:
Кто начал войну в Чечне?
Кто является заказчиком громких и тихих убийств?
Кому выгодна нестабильность в стране?
Грабить страну могут не только «свои» граждане. Международные мошенники проявляют к России не меньший интерес. Примечательно то, что мошенники проживают в слаборазвитых странах, а обманывают они в большинстве случаев тоже мошенников, только русских. Американцы, африканцы, прочие шведы смело начинают свое дело в России. Они берутся за организацию симпозиумов, конгрессов и конференций на Западе, где российские предприниматели могут наладить деловые контакты с акулами капиталистического мира. Цель их «бизнеса» — собрать деньги с богатых простаков и скрыться.
Российский банкир или предприниматель может получить письмо, например из Нигерии, примерно следующего содержания:
«Уважаемый господин..! Я и несколько моих коллег имеем большую сумму денег в американских долларах, которую хотим секретно от нашего правительства перевести на любой хороший банковский счет. Мы надеемся на Ваше участие и помощь в этом. (Далее следует обстоятельные объяснения, откуда у владельцев появились эти деньги, дабы убедить в отсутствии криминала.) Для этого от Вас требуется: название вашего банка, банковские реквизиты, номер факса и телефона. Платежи будут проводиться по телеграфу через корреспондентские счета в других странах. Вам предлагается 30 % от перечисленной суммы. Процедура займет 10 банковских дней. Этот проект поддерживают несколько высших чиновников Министерства финансов и Центрального банка Нигерии. Мы будем сообщать о каждом нашем шаге и готовы обеспечить Вашу встречу с официальными чиновниками для обсуждения и подписания некоторых документов от Центрального банка Нигерии. Это дело на 100 % безопасно, но оно очень конфиденциально». В заключение номер факса и подпись: Доктор Аттах.
Подпись может быть различной, но Доктор — обязательно. Поскольку речь идет о миллионах долларов, которые могут свалиться на счет, бизнесмен, прочитав такое письмо, мгновенно диктует секретарю ответ и просит заказать авиабилет до Лагоса. На следующий день — факс от господина Аттаха, содержащий благодарность за оперативный ответ и просьбу перечислить 5 тыс. долл., поскольку чиновники Министерства финансов и Центрального банка Нигерии очень содействуют операции, и посему требуется отблагодарить их. На третий день еще одна просьба на 5 тыс. долл. — оплата налогов. Но далее — самолет, лимузин и вежливая встреча, которую обеспечивает господин Аттах в Лагосе. Два дня делового визита заполнены массой
По возвращении банкир, ожидающий получить на свой счет миллионы долларов, узнает, что, пока он летел из Лагоса, его банк перевел туда по его письменной просьбе несколько десятков тысяч долларов. Потерю уже не вернуть. По статистике, американские фирмы ежегодно теряют около 30 млн долл. от подобных фиктивных сделок. Пострадало несколько тысяч человек, а пять американцев, желавших вернуть свои деньги, из Нигерии не вернулись. Жалуются уже и российские фирмы, ущерб которых составил несколько миллионов долларов.
Есть другая разновидность мошенников, работающих за рубежом. Многие посредники иностранных фирм предлагают услуги в открытии оффшорных компаний. Таких предложений множество, и число их соответствует спросу.
Особенность, в частности, английских фирм заключается в том, что они могут не подавать декларацию о доходах в течение 20 месяцев с момента регистрации, собирая, между тем, деньги с клиентов. По прошествии этого времени фирма закрывается, оставляя доверчивых российских клиентов подсчитывать убытки. Большинство иностранцев предпочитают наличные расчеты, «помогая» российским жуликам обойти кабальную налоговую систему. Вследствие этого многие не могут возбудить судебный иск против зарубежных мошенников. Доверие к иностранцам у россиянина велико еще с исторических времен, хотя крупные и мелкие международные аферисты всегда использовали доверчивость русских.
Установлено, что 6 из 10 иностранных предпринимателей — жулики или финансовые мошенники. Предварительная проверка клиента обходится бизнесмену дешевле, чем потери, понесенные в результате сомнительной сделки. В качестве простейшей меры предосторожности следует обратиться в консультационную фирму с целью:
1) проверить наличие денег у иностранной стороны и получить максимум информации о партнере; желательно, чтобы средства партнера находились в банке 1-й категории, поскольку этот банк отвечает за своих клиентов;
2) удостовериться, что претензий по расчетам к данной фирме нет, как нет крупных невозвращенных кредитов;
3) навести справки у торгового атташе страны, представляющей партнера;
4) желательно иметь годовой отчет фирмы с указанием прибыли за прошедший год.
РЕКОМЕНДАЦИИ
1. Собственную коммерческую информацию держите в секрете; старайтесь добыть, накопить и использовать любую информацию, которая может быть полезна для вашего бизнеса.
2. Вступая в отношения с банком, коммерческой или производственной структурой, оцените предварительно их рейтинг. Для этого можно воспользоваться услугами консультационных фирм.
3. Чиновники имеют большие возможности для совершения крупнейших афер. Поэтому так рвутся в политику. Это самый простой способ разбогатеть.
4. Несмотря на необходимость общения с так называемыми «защитными структурами», доверять им нельзя. Обманывают так же, как финансисты и коммерсанты. Провоцируя и имитируя «наезды», «разводки», «пробивки», ваши защитники имеют одну цель — «снять» деньги с «терпилы», «загрузить» его на несколько десятков, а то и сотен тысяч долларов.