Наживемся на кризисе капитализма… или Куда правильно вложить деньги
Шрифт:
Неплохая идея для пессимистов. Не нужно только покупать золотые монеты. Это потеря ликвидности. Да еще за собственные деньги. Лучше всего купить трехлетние фьючерсы [54] на золото. Свободные деньги при этом можно инвестировать в покупку облигаций. При этом надо помнить, что: а) золото – это технологический товар, поэтому в долгосрочном плане это опасная инвестиция; б) если Fed [55] поднимет процентные ставки, золото будет падать в цене. И еще раз обратите внимание на пример про золото в разделе о структурных депозитах.
54
Фьючерсы
55
Центральный банк США.
Крайне спекулятивная инвестиция. С одной стороны, это технологический металл и цены на него зависят от роста мировой промышленности. С другой стороны, серебро, как и золото, защитный актив, перспективный во времена сильной инфляции.
Можно покупать. Правда, в случае кризиса они будут неликвидными.
Безусловно, любая инвестиция требует предварительной проработки и дополнительной информации.
Поэтому на сайте www.igi.infoмы будем регулярно оповещать инвесторов об интересных структурных депозитах, облигациях, акциях и возможностях покупки магазинов в разных странах. Там же можно будет обсудить возникающие вопросы.
А пока, раз вы дочитали до этого места и мыслите уже как миллиардер, еще один совет.
Вы миллиардер
Кризис может принимать вид гиперинфляции или дефолтов. В случае гиперинфляции вам ничего не угрожает – ваши активы будут расти в цене вместе с денежной массой. В случае «дефолтного» кризиса, подобного кризису 2008 года, вы можете оказаться в ситуации, когда активы не только падают в цене, но и не приносят дивидендов. Кэш может оказаться замороженным либо в качестве дополнительного обеспечения кредитов в банках, либо просто потому, что эти банки разоряются.
Но можно не только избежать такого печального исхода, но и максимально заработать на дефолтном кризисе.
Что является главным ограничением в подобной ситуации? Дешевые деньги. Если у вас они есть, а у остальных нет – это настоящее Эльдорадо. Но откуда их взять? Только из Центрального банка. Но для этого нужно иметь свой банк.
Если у вас есть 100 млн долларов, то вместо того чтобы хранить эти деньги в чужих банках, стоит открыть собственный.
Пока кризиса нет, зарабатывать вы будете не меньше, чем на депозитах в сторонних банках. Зато на кризисе, как показывает опыт, сможете по меньшей мере утроить капитал. Потребуются только грамотные инвестиции в облигации. При этом у вас будет возможность дешево выкупить долги основного бизнеса. И самое главное, вы гарантированно будете при деньгах и сможете ни в чем себе не отказывать.
И еще внимательно почитайте книгу Ричарда Пайпса «Россия при старом режиме» [56] . Иначе никакая инвестиционная стратегия не поможет. Можно повторить ошибки Ходорковского и Березовского – и оказаться либо в тюрьме, либо в Лондоне.
Эпилог
За последние сорок лет мир инвестиций кардинально изменился. Во-первых, все страны отказались от привязки своих валют к золоту. В результате пассивно хранить деньги в банках стало невыгодно. Во-вторых, резко усилилось влияние технологического прогресса на стоимость промышленных товаров. По сравнению с зарплатами их цена теперь постоянно падает. В-третьих, резко возросло влияние государства на формирование прибыли компаний. Без четкого понимания будущих действий правительств инвестировать в акции стало крайне опасно.
56
Москва,
Раньше деньги были обеспечены золотом. Перед инвесторами не стоял вопрос о сохранности средств. Они могли спокойно отнести свои сбережения в банк, а затем получать небольшой процент, при этом не волнуясь, что их деньги обесценятся. Сегодня печатный станок не выключается ни на секунду. Добиться того, чтобы ваши доходы росли вместе с ростом зарплат, стало нетривиальной задачей.
Усовершенствование методов производства в последнее время происходит настолько стремительно, что себестоимость товаров падает на глазах. Поэтому сегодня следует отдавать предпочтение эксклюзиву, то есть тем вещам, стоимость которых надежно защищена от пагубного воздействия технологического прогресса.
Если до Второй мировой войны правительства старались сводить свои бюджеты к нулю, то теперь государственный дефицит считается чуть ли не аксиомой. Благодаря этому компании зарабатывают большие деньги. Поскольку в перспективе многие правительства планируют уменьшить рост госдолга, дальнейшее процветание корпораций остается под вопросом. Поэтому покупать акции сегодня следует с крайней осторожностью.
В целом, господа, теперь вы неплохо разбираетесь в инвестициях. И абсолютно готовы к ведению дискуссии на эту тему на любом уровне. Что конкретно, где и как покупать, конечно, зависит от даты прочтения материала. Но мы все обсудим онлайн, благо это теперь модно. Как нажиться на кризисе капитализма, решим в режиме 24/7 на сайте www.igi.info. Или по мейлу [email protected].
Заранее спасибо за вопросы и комментарии.
Удачи!
Ваш Дмитрий Хотимский
Приложение 1
Война – лучшая инвестиция
Ирак
На графике, приведенном ниже, представлены планы добычи на ближайшее время.
Планируется, что выручка от иракской нефти составит 1 млрд долларов в день. Операция по свержению Саддама Хусейна оказалась сверхвыгодным проектом. Как же распределится нефть?
А пока что зарабатывать будут только американцы.
ЛУКОЙЛ и многие другие международные нефтяные компании, выигравшие аукционы на право разработки иракских нефтяных месторождений, передают контракты на бурение и строительство добывающих вышек американским компаниям Halliburton, Baker Hughes, Weatherford International и Schlumberger, которые являются мировыми лидерами в предоставлении услуг нефтяной отрасли.
Прогнозируется, что в ближайшие 10 лет эти компании получат дополнительную выручку в размере 150 млрд долларов.
Афганистан
С 1999 по 2001 год талибы сократили производство опиума в 20 раз. Так дела не делаются!
Незамедлительно последовало американское вторжение – и производство было восстановлено. Барак Обама в своей предвыборной речи в 2008 году заявил: «Если я стану президентом, то внимание армии США будет перенаправлено на Афганистан».
Ну что ж, проект действительно важный. Ведь всего за год торговля героином приносит 70 млрд долларов, из которых Афганистан, контролирующий 95 % мирового производства этого наркотика, довольствуется мизерной частью – всего двумя миллиардами. А остальное – это колоссальная прибыль мировой теневой экономики.