Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности
Шрифт:
Другая важная деталь в документах партнера – наличие лицензии на право заниматься той или иной деятельностью. Следует навести справки в лицензионной палате торгового отдела администрации, есть ли у вашего партнера право заниматься интересующей вас деятельностью.
Полезными могут оказаться сведения о том, сколько расчетных счетов и в каких банках имеет предприятие. Но при этом надо учитывать, что предприятие может использовать не только свой расчетный счет, но и счета «родственных» фирм. Нередко мошенники учреждают несколько предприятий, и, получив денежные средства, перебрасывают их с одного счета на другой,
Поэтому необходимо узнать, сколько «руководящих» кресел и где занимает ваш партнер. Сведения о количестве расчетных счетов у ваших предполагаемых партнеров, во-первых, дают некоторое представление о самом предприятии и его руководителях; во-вторых, позволяют распознать фиктивность хозяйственной деятельности партнера в случае получения денежных средств и оперативного перечисления их «родственным» фирмам; в-третьих, дают информацию о путях перевода или сокрытия чужих средств в том случае, если вас начинают обманывать.
Все это может обеспечить возврат средств, перечисленных недобросовестному партнеру.
Бывает полезно выяснить и мнение самих учредителей о своем предприятии. Конечно, мошенники с вами откровенничать не будут. Поэтому такую работу рекомендуется начинать с получения достоверной информации о порядочности самих учредителей.
Если у вас все-таки остаются сомнения, можно попробовать и такой метод: выяснить в органах внутренних дел, не значится ли в списках утерянных паспорт учредителя предприятия. Параллельно с этим следует получить информацию по месту проживания владельца такого паспорта. И может так случиться, что вы обнаружите компрометирующие вашего партнера сведения, которые привели человека к потере паспорта, его продаже или передаче мошенникам, зарегистрировавшим на него предприятие.
Охарактеризовать интересующую вас личность могут и в милиции, и в жилищно-эксплутационной конторе, и в квартире по соседству.
Все эти рекомендации применимы и к выявлению личности работников, ведущих с вами переговоры о заключении сделки. Более того, ознакомление с паспортом партнера просто обязательно, и вполне может быть, что он не прописан в данной местности или вообще представляется вымышленным именем, является лицом без гражданства или иностранцем.
Обязательный элемент проверки – установление фактического адреса вашего партнера. Без этих сведений задачу возмещения ущерба решить очень трудно. При такого рода проверке следует иметь в виду, что одни предприятия указывают в уставных документах домашний адрес своего учредителя либо другого человека, вторые – арендованного помещения, третьи имеют собственные здания, офисы и т. п.
Поэтому можно рекомендовать следующие проверки.
Если партнер говорит, что помещение – его собственность, достоверность такого заявления необходимо уточнить в дирекции по эксплуатации помещений либо в БТИ. Там же вы сможете выяснить, не сдано ли здание под залог. Если сдано, то кому именно. Полезно ознакомиться с обстановкой на предприятии, поговорить с работниками. Все это поможет установить стабильность предприятия, его материальную базу.
Если предприятие арендует производственные площади, то перечень вопросов к арендодателю может выглядеть так:
• своевременно ли уплачивается арендная плата, по каким причинам она задерживается;
• что думает арендодатель
• каков срок аренды помещения.
Если окажется, что арендаторы въехали на короткий срок, то существует вероятность обмана. В таком случае следует уточнить предыдущий адрес предприятия и где оно собирается работать в дальнейшем, с кем ведутся переговоры на эту тему, какие документы подтверждают это.
Часто в качестве юридического адреса предприятия указывают квартиру. В этом случае проверка начинается с простого: кому принадлежит данная квартира? Руководителю, рядовому работнику предприятия, постороннему лицу?
Нужно иметь в виду, что в Москве и некоторых других городах использование квартир под офисы запрещено.
Если квартира принадлежит одному из руководителей фирмы, поинтересуйтесь мнением соседей об этом человеке.
Если это квартира рядового работника, то придется дополнительно выяснить, почему предприятие зарегистрировано не по адресу руководителя; в каких отношениях владелец жилья с руководством предприятия. Возможно, он предоставил свой адрес для регистрации «по дружбе» либо сделал это за вознаграждение. В этом случае так же нужно поинтересоваться мнением соседей о владельце юридического адреса.
Особенно тщательно обрабатываются все эти вопросы в том случае, если квартира, указанная в качестве адреса предприятия, принадлежит постороннему лицу. К тому перечню вопросов, о которых уже говорилось, добавляется еще и необходимость установить: на каких условиях предприятие заключило сделку с хозяином квартиры, хорошо ли знакомы участники этой сделки, как часто они общаются, как осуществляют оплату и т. д.
Финансовое состояние и порядочность руководителей партнера характеризует то, как они платят налоги. Если окажется, что у него перед госбюджетом давние долги, то остерегитесь: очень вероятно, что предполагаемый договор будет сорван, а ваши деньги либо присвоят мошенники, либо конфискует государство.
Если предположить, что все эти мероприятия проведены (неважно, в каком порядке), компрометирующие материалы не получены, то утверждать, будто ваш партнер надежен, все еще рано.
Следующим этапом проверки должно быть выяснение возможности исполнения партнером договора. Проверьте, есть ли у будущего партнера производственные и складские помещения, детально ознакомьтесь с документами на товар. Если предприятие производит товары (услуги) самостоятельно, оно должно обладать соответствующей материальной базой, складскими помещениями, транспортом, достаточными финансами. Если товары предприятию поставляет контрагент, нужно выяснить, надежен ли он, заключен ли с ним договор и т. п.
Сведения о финансовой и производственной деятельности подтверждаются наличием средств на расчетном счете, их движением. Именно движение денежных средств в отдельных случаях наглядно свидетельствует о надежности или ненадежности того или иного предприятия.
Многообразны методы решения такой задачи, как проверка добросовестности исполнения взятых на себя обязательств. Информацию об этом можно найти в периодической печати, в арбитражном суде, у специализированных фирм, занимающихся учетом и систематизацией информации на сомнительных партнеров. Необходимую информацию можно получить и в ходе легендированных бесед с работниками самого предприятия.