Основные принципы комплаенс-контроля
Шрифт:
? проводит мониторинг и анализ изменения рыночной среды;
? осуществляет обоснованное принятие решений об участии организации в инвестиционных, кредитных и других проектах с учётом факторов стратегического риска;
? производит мониторинг и оценку адекватности ресурсов для реализации стратегии: финансовых, организационных, информационно-методологических, кадровых;
? организует систему управления рисками, адекватную масштабам своей деятельности, уровню рисков и текущим задачам;
? организует систему внутреннего контроля с учётом характера и масштабов деятельности организации;
? разрабатывает мероприятия, направленные на минимизацию/ регулирование выявленных
? осуществляет контроль за уровнем управления стратегическим риском в целом;
? формирует эффективную систему документооборота, обеспечивает оперативный доступ сотрудников к актуальной нормативной базе законодательства, а также к нормативной базе внутренних актов организации;
? формирует систему информационной безопасности организации.
1.3.9. Риск потери деловой репутации [80]
Риск потери деловой репутации [81] (репутационный риск) – риск возникновения у организации убытков вследствие формирования в обществе негативного представления о её финансовой устойчивости, качестве оказываемых ей услуг или о характере её деятельности в целом, риск утраты имиджа стабильно надёжной организации.
80
Относится к категории комплаенс-риска.
81
Деловая репутация – качественная общественная оценка деятельности организации, её бенефициарных владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых обществ, основанная на:
? доверии к организации в целом,
? репутации руководства, учредителей организации,
? политической и социальной позиции организации,
? качестве сервиса, отношении сотрудников к клиентам, контрагентам,
? отношениях организации с органами государственной власти и местного самоуправления, банковскими союзами и ассоциациями и пр.
Целью управления риском потери деловой репутации являются:
? снижение возможных убытков, сохранение и поддержание уровня деловой репутации перед контрагентами, клиентами, участниками финансового рынка, органами государственной власти и местного самоуправления страны местопребывания организации и стран размещения и привлечения средств, союзами и ассоциациями;
? урегулирование (минимизация последствий) возможных конфликтов интересов [82] между организацией и клиентами/контрагентами, другими заинтересованными лицами, в том числе с учредителями организации;
82
Противоречие, возникающее по имущественным и иным интересам между участниками/ учредителями организации, органами управления и/или сотрудниками, которое может повлечь за собой неблагоприятные последствия как для самой организации, так и для её клиентов или контрагентов. При этом существует и ещё одно определение, указывающее, что конфликт интересов – это ситуация, при которой личная заинтересованность сотрудника влияет или может повлиять на объективное и беспристрастное выполнение им функциональных обязанностей и при которой возникает или может возникнуть противоречие между личной заинтересованностью сотрудника и интересами организации, которое может повлечь за собой неблагоприятные последствия как для
? обеспечение соблюдения интересов учредителей организации, а также клиентов и контрагентов, вступающих с ней в финансовые отношения.
Основными задачами в области управления риском потери деловой репутации являются:
? формирование положительной деловой репутации организации путём выполнения ей своих обязательств перед клиентами и контрагентами, а также соблюдения норм делового этикета;
? соблюдение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма;
? соблюдение всеми сотрудниками внутренних нормативных правовых актов и норм применимого права, а также стандартов профессиональной деятельности;
? осуществление контроля за соблюдением внутренних нормативных правовых актов и норм применимого права всеми структурными подразделениями организации;
? создание и поддержание эффективности механизма своевременной идентификации и предотвращения возможных (потенциальных) негативных событий;
? исключение конфликта интересов на всех этапах деятельности организации;
? принятие адекватных мер для снижения/избежания возможных потерь;
? совершенствование системы внутреннего контроля.
Все структурные подразделения и все сотрудники организации участвуют в процессе управления риском потери деловой репутации и обязаны заботиться о ней.
Основными внутренними и внешними факторами (причинами) риска потери деловой репутации являются:
? несоблюдение норм применимого законодательства, а также законодательства стран размещения и привлечения средств, международного права, нарушение положений учредительных документов и внутренних нормативных правовых актов, правил и обычаев делового оборота, принципов профессиональной этики и банковской тайны;
? неисполнение договорных обязательств;
? возникновение у организации конфликта интересов с контрагентами, клиентами, органами управления, сотрудниками организации, другими заинтересованными лицами, а также отсутствие механизмов, позволяющих эффективно нивелировать возникновение конфликтов интересов;
? неспособность эффективно противодействовать легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также иной противоправной деятельности, осуществляемой недобросовестными клиентами и контрагентами и/или персоналом организации;
? осуществление рискованной кредитной, инвестиционной и рыночной политики, высокий уровень операционного риска, недостатки в управлении рисками и в организации системы внутреннего контроля;
? недостатки кадровой политики при подборе и расстановке персонала;
? опубликование в средствах массовой информации либо цитирование в сети Интернет негативной информации об организации в целом, её представителях (включая членов коллегиальных органов), сотрудниках, а также цитирование такой негативной информации в отношении аффилированных (связанных с ней) лиц.
В процессе управления риском потери деловой репутации организация руководствуется:
? принципом консервативности, при котором организация не проводит операции, которые могут повлечь за собой потерю деловой репутации;
? принципом соизмеримости, при котором краеугольным камнем является адекватность управления репутационным риском характеру и размерам деятельности организации;
? принципом информированности, при котором управление репутационным риском сопровождается наличием объективной, достоверной и актуальной информации;