Трейдинг с д-ром Элдером: энциклопедия биржевой игры

Элдер Александр

У зверей в клетках вырабатываются невротические типы поведения. Рабская привычка к циклу «заработал-потратил» — один из таких неврозов. С детства нас учат, что место в обществе определяется уровнем потребления. Если вы ездите на машине за 50 тысяч, значит, вы лучше того, кто купил свою за 15. А сосед, заплативший за машину 120 тысяч, по всей видимости, просто выдающийся человек. Тот, кто одевается в бутике «Армани», — более утонченная личность, чем сосед, который покупает брюки и рубашки в ближайшем магазине. Общество повсюду расставляет для нас приманки. Рекламируются не еда, жилье или средства передвижения, а средства повышения самооценки. Но каждой дозы хватает ненадолго, и люди тратят всю жизнь на то, чтобы не отстать от соседей. К сожалению, подлые соседи не стоят на месте,

и мы вынуждены продолжать эту гонку.

Свобода начинается изнутри, а не со счета в банке. Взгляните трезво на свои расходы, и вы наверняка увидите, что ваши реальные потребности намного меньше, чем казалось. Это и будет первым шагом к свободе.

На Уолл-стрит работал аналитик по имени Джо Домингес (Joe Dominguez). К 31 году он скопил достаточно денег, урезал расходы и больше не работал, а просто жил в свое удовольствие, участвовал в благотворительных проектах и со временем написал книгу «Жизнь или кошелек» (Your Money or Your Life):

«Мы зарабатываем не на жизнь, а на смерть. Посмотрите на среднего американца. В 6:45 он встает по будильнику, принимает душ и натягивает униформу: кто-то костюм с галстуком, кто-то комбинезон, медик надевает белый халат, работяга — джинсы и фланелевую рубашку. Хорошо, если есть время на завтрак. Надо схватить портфель, термос с кофе и сверток с бутербродами — и в машину, на ежедневную пытку в дорожных пробках. На работе с девяти до пяти. Отчитывайся перед начальством. Общайся с сослуживцем, которого черт послал отравлять тебе жизнь. Ругайся с поставщиками. Ублажай клиентов/покупателей/пациентов. Показывай всем, как ты занят. Хорони ошибки. Улыбайся, когда тебе дают нереальные сроки. Вздыхай с облегчением, когда кувалда под названием „реорганизация“ или „сокращение штатов“ опускается на голову коллеги, а не на твою. Работай вдвойне еще и за уволенных. Следи за стрелкой часов. Глуши голос совести, но соглашайся с боссом. Улыбнись еще раз. Пять часов — снова за руль, в вечерние пробки. Дом. Постарайся быть человеком с женой, детьми или соседом по комнате. Ужин, телевизор. Сон, восемь часов блаженного забытья.

И это называется зарабатывать на жизнь? Много вы видели людей, которые к концу рабочего дня выглядят живее, чем утром? Не убиваем ли мы на работе себя, свое здоровье, свои дружеские отношения, свою способность радоваться и удивляться? Мы приносим жизнь в жертву деньгам. Но это происходит очень медленно и почти незаметно».

Достаньте старые налоговые декларации или кассовые книги и подсчитайте свои заработки, начиная с первого трудового дня. Даже при скромной карьере может оказаться, что вы заработали миллион долларов, а то и больше. И все потратили! Вы когда-нибудь видели белку в колесе? А как хорошо было бы спрыгнуть на землю, пойти прогуляться, понюхать цветы! Большинство людей не позволяют себе расслабиться, потому что зарабатывание и трата денег превратились для них в разновидность наркомании. На бирже они ставят перед собой нереальные цели. Пятидесятипроцентной прибыли в первый год будет недостаточно, если вам не терпится приобрести в кредит «Феррари».

Нет ничего плохого в «Феррари» или другой роскошной вещи, если только вы совершаете покупку обдуманно, потому что она вам действительно нужна, а не под влиянием рекламной пропаганды. Люди приобретают вещи, чтобы заглушить чувство пустоты и неудовлетворенности. Человеку, который пытается деньгами заполнить пустоту в своей жизни, трудно сосредоточиться на выборе лучших биржевых сделок.

Определите минимальный уровень расходов, при котором вы чувствуете себя комфортно. Домингес пишет:

«У вас достаточно средств, чтобы обеспечить основные потребности, удобства и даже кое-какую роскошь, без излишеств. Достаточно — это слово сильных и свободных. Слово уверенных в себе».

Следите за своими расходами. Везде, где можно, платите наличными, а не пластиковой карточкой. Не старайтесь произвести на людей впечатление дорогими вещами. Они таких попыток обычно не замечают, потому что сами

стараются произвести впечатление на вас. Расплатитесь с долгами, включая ипотеку. Это будет не так сложно после того, как вы сократите расходы. Отложите сумму, которой хватит, чтобы прожить полгода или год, и тем самым ослабьте связь между работой и жизнью. Биржевая игра — независимая и высокодоходная работа на себя. Покрыв расходы на жизнь, начните вкладывать дополнительную прибыль в безналоговые облигации, чтобы со временем получать по ним стабильный доход. Если доходность безналоговых муниципальных облигаций 5 %, то, приобретя их на один миллион долларов, вы будете получать чистый годовой доход в размере 50 тысяч. Вам этого хватит, или нужно в два раза больше? В три раза? В пять? Чем скорее вы сократите расходы, тем раньше освободитесь. Привычка рационального управления личным бюджетом поможет вам более рационально управлять своим торговым счетом.

Вы, наверное, не ожидали столкнуться с обсуждением личных расходов в книге по трейдингу. Если эта тема вас зацепила, обязательно прочтите книгу Домингеса. Главный урок для трейдеров — действовать трезво и рационально, максимизируя прибыли, минимизируя потери и отчитываясь перед собой за каждый шаг.

ДИСЦИПЛИНА И СКРОМНОСТЬ

Один мой приятель начинал карьеру клерком в биржевом зале. Прошло восемь лет, пока он научился успешно играть. Сейчас он всемирно известный финансовый менеджер, но многие из тех, кто знал его новичком, любят вспоминать, как он работал на маленькой бирже в Нью-Йорке, преподавал на курсах и едва сводил концы с концами. Один старый трейдер сказал мне: «Я знал его еще тогда и думал, что он добьется успеха. У него было редкое сочетание осторожности и уверенности в себе, которая необходима, чтобы вставать по утрам, зная, что ты заработаешь сегодня на рынке».

Для успеха на бирже нужны и уверенность, и осторожность. Отсутствие одного из этих качеств очень опасно. Если вы уверены в себе, но не осторожны, то будете заносчивы, а это убийственно для трейдера. Если же вы осторожны, но не уверены в себе, то не сможете вовремя нажать на спуск.

Нужна уверенность в себе, чтобы сказать: «Эти акции растут, и, судя по индикаторам, рост продолжится. Я откроюсь на повышение и буду играть по тренду». В то же время необходима скромность, чтобы не открывать слишком больших позиций, подвергая чрезмерному риску свой счет. Нужно спокойно воспринимать неопределенность рынков и не переживать из-за небольших потерь.

Поверив в устойчивость нового восходящего тренда, трудно представить, что цены могут упасть, — но если об этом не думать, как вы защититесь? Когда рынок поворачивает против вас и цены достигают уровня стоп-приказа, необходимо просто закрыть позицию, как бы вы ни были уверены в ней. Вам нужны и уверенность, и скромность. Способность одновременно испытывать два противоположных чувства — признак эмоциональной зрелости.

В Нью-Йорке у меня есть клиент, который участвовал в нескольких семинарах, покупал у нас книги и учебные видеофильмы, но много лет не мог наладить игру. Он выигрывал, проигрывал, снова выигрывал, потом терял все и устраивался на работу, чтобы подкопить денег. Часто казалось, что он вот-вот добьется успеха, но всякий раз в лучшем случае оставался при своих. Несколько лет спустя я встретил его на конференции — и увидел радикальные перемены. Он стал великолепным трейдером, управлял активами объемом около 80 миллионов долларов и получал высокие оценки рейтинговых агентств. Через несколько дней я заглянул к нему в офис.

Он работал все по той же системе, построенной много лет назад на основе тройного экрана, но с одним дополнением. Вместо того чтобы предугадывать и переосмысливать сигналы системы, он представил себя в роли клерка-исполнителя. Босс улетел на Таити и поручил ему вести торговлю по этой системе. Когда босс вернется, он выпишет ему премию, но не по величине прибыли, а только в зависимости от того, насколько точно он выполнял указания системы. Мой клиент перестал тянуться в «крутые» трейдеры и приучил себя к скромности и дисциплине. Вот тогда он и добился фантастических успехов.