Банки и Деньги
Шрифт:
Новая расстановка сил на финансовом рынке отразилась и на расстановке политических сил в стране. Первым на это обратил внимание вернувшийся в Россию из продолжительной зарубежной командировки в начале октября 1998 года экс-министр финансов А.Я.Лившиц. В интервью "Новым Известиям" 10 октября он заявил: "Я считаю, что настала эпоха вымирания олигархов — по моим подсчетам, их осталось всего двое. На первые роли в России в ближайшее время выйдут классические консервативные банкиры, которые не будут лезть в политику и играть в рулетку ГКО".
Очень знаменательной, с точки зрения выяснения взаимных отношений, являлась встреча Е.М.Примакова с группой банкиров 14 октября 1998 года. Крупные банкиры позициировали себя уже не так, как в марте 1996 года, когда их попросили
5 апреля 1999 года в 9 крупных московских коммерческих банках по поручению премьера Е.М.Примакова компетентными органами были проведены обыски и выемка документов, "в целях пресечения незаконных каналов перевода валюты за границу". Генеральная прокуратура посягнула даже на самое "святое"- произвела выемку электронной базы данных секции ценных бумаг ММВБ, в которой хранились все сведения о торгах ГКО-ОФЗ и их участниках — первичных дилерах. Разумеется, среди них, по определению, не могло быть физических лиц, что, однако, не помешало Генеральному прокурору Ю.И.Скуратову выступить с сенсационными заявлениями о чиновниках-коррупционерах и криминальных авторитетах, которые "лихо играли в ГКО".
Финансовые магнаты, используя подконтрольные им СМИ (в том числе 1-й канал телевидения с популярным тележурналистом Сергеем Доренко) и политические группировки в Государственной Думе, сделали все возможное для того, чтобы скомпрометировать Е.М.Примакова и членов его кабинета. Позиции В.В.Геращенко им пошатнуть не удалось. Предпринятая в 1999 году группой депутатов и членов Совета Федерации (Н.Н.Гончар, А.М.Макаров, А.А.Суриков) попытка изменить правовой статус Центрального банка, превратив его из независимого финансово-кредитного института в государственное учреждение, поддержки в Федеральном Собрании не получили.
В случае прохождения этих поправок зарубежные счета и инвестиции Центрального банка при определенных обстоятельствах ждала бы та же участь, что и зарубежные счета и инвестиции предбанкротного "СБС-Агро". Известно, что 1 октября 1998 года инвестиционный банк "Lehman Brothers" добился через лондонский суд наложения ареста на счета "СБС-Агро" в Великобритании на основании того, что российский банк своевременно не произвел выплату процентов по кредиту на общую сумму в $15 млн. Наибольшие потери по взысканию задолженности перед банками-нерезидентами понес "Национальный резервный банк" (НРБ). В апреле 1999 года по решению Нью-Йоркского суда был наложен арест на счета НРБ в Бельгии на сумму $500 млн., с целью возмещения долговых требований "Credit Agricole Indosouez" по 14 форвардным сделкам, заключенным накануне кризиса 1998 года.
Финансовый кризис 1998 года, несомненно, являлся системным и наиболее серьезным потрясением для банковской системы страны и для экономики страны в целом, начиная с 1992 года. Российский ВВП сократился втрое — с $450 млрд. до $150 млрд. Объем международных резервов России, не превышавший в 1998 году $20 млрд., на 21 августа составил всего $13,4 млрд. и достиг своего минимума $10,7 млрд. в апреле 1999 года. Капитализация фондового рынка "схлопнулась" с $200 млрд. до $10–12 млрд. Россия стала одним из крупнейших должников в мире. Ее официальная внешняя задолженность выросла до $220 млрд. ($165 млрд. — долги государства, $30 млрд — банков, $25 млрд — компаний). Данная сумма в пять раз превышала все годовые доходы казны и равнялась 147 % ВВП. Объем прибыли, полученной предприятиями и организациями
Либеральная идеология, включая ее бесспорные ценности, оказалась навсегда дискредитирована в глазах россиян. Известный историк Рой Медведев в статье "Конец олигархии, или тихая государственно-капиталистическая революция в России", опубликованной в N 31 газеты "Труд" от 16.02.2001 г., назвал госкапитализм наиболее вероятным, хотя и вполне приемлемым для мирового сообщества, сценарным планом развития постдефолтной России:
"Государственный капитализм — это сравнительно хорошо изученный экономический и политический феномен. Этот режим был различен в разных странах и в разное время. Одним из примеров государственного капитализма в марксистской политологии считают реформы Ф.Д.Рузвельта в США, когда государству пришлось выручать капиталистическую экономику из самого тяжелого кризиса в ее истории. Предметом самой суровой критики являлся в марксизме государственно-монополистический капитализм, когда гигантские монополии и транснациональные корпорации заставляли то или иное государство защищать их интересы, далеко не всегда совпадающие с национальными интересами данной страны. В менее развитых странах государство помогало национальному капиталу выстоять и развиваться в окружении более сильных и богатых конкурентов. Каким будет режим государственного капитализма в России — об этом нам предстоит узнать в ближайшие годы".
ГЛАВА 8
"Новое земля и новое небо": российская банковская система в условиях восстановительного этапа экономического роста (1999–2003 гг.)
После девальвации рубля в течение 1998-99 гг. в пять раз многие секторы российской промышленности — пищевая, легкая, частично машиностроение — бурно вытесняли импорт и хорошо развивались. По разным оценкам, эффект девальвации рубля исчерпал себя уже в октябре-декабре 1999 года, но производство, несмотря на это обстоятельство, продолжало расти. Данные Росстата о росте ВВП в 1999–2000 гг. на 11,5 % по сравнению с 1998 годом, коррелируются с данными о росте промышленного потребления электроэнергии на 6 % и увеличении объема грузоперевозок на 10 %. Кроме того, есть еще один важный показатель экономического подъема — увеличение количества малых предприятий. По данным на 1 апреля 2000 года в стране было зарегистрировано 873,6 тыс. малых предприятий, в то время как по состоянию на 1 октября 1997 г. их насчитывалось около 844 тыс.
На фоне экономического подъема производственного сектора экономики дела в банковском секторе выглядели удручающе. После дефолта в России остались действующими 1300 банков. Их совокупные активы не превышали $150 млрд. — меньше активов любого крупного западного банка. На пять действующих банков приходилось три банка с отозванной лицензией. Доля депозитов физических лиц в совокупных пассивах банковской системы снизилась с 1 августа 1998 г. по 1 марта 1999 г. с 25 до 17 %, и рассчитывать на их существенный рост не приходилось. Основным источником ресурсов для большинства банков стали краткосрочные депозиты и оборотные средства предприятий (ресурс очень мобильный, а потому ненадежный). Из-за сильного недоверия к банковской системе процентные ставки по депозитам превышали 60 % в годовом исчислении.
Таким образом, в десятилетнем противостоянии производственного и банковского секторов экономики производственный сектор одержал победу. Много уже написано о том, что в период высокой инфляции российские банки присваивали себе значительную долю ВВП за счет обесценения финансовых активов предприятий и населения и высокой разницы (спрэда) между кредитными и депозитными ставками. Теперь уже банкиры пошли на поклон к промышленникам и крупным торговым посредникам, уговаривая их "поддержать обороты в пределах хоть небольшого неснижаемого остатка". А за это обещали выплачивать проценты. С начислением их на счет или в карман, — кому как нравится. Парадоксально, но факт: клиенты банков становились их нетто-кредиторами.