Банковское дело: конспект лекций

Шевчук Денис Александрович

Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями, а также порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств по решению учредителей (участников) или третьего лица (третьих лиц), устанавливаются иными нормативными актами Банка России.

Подготовка и направление в Банк России запроса о возможности использования избранного названия банка или небанковской кредитной организации (НКО) (ответ Банка России в течение 5 рабочих дней);

Подготовка Заявления о регистрации,

решения о создании, устава банка, бизнес-плана с положением о порядке проведения расчётов, протокола заседания совета директоров об избрании председателя совета директоров;

Подготовка анкет кандидатов на должности руководителя банка, главного бухгалтера и его заместителей;

Подготовка письменного сообщения с указанием перечня членов совета директоров и содержащего информацию об отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав совета директоров;

Подготовка пояснительной записки по технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями (в том числе по оборудованию охранно-пожарной и тревожной сигнализацией) и по организации охраны, обеспечивающих защиту жизни персонала и сохранность ценностей; плана расположения помещений для размещения кредитной организации с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений); плана расположения помещений для совершения операций с ценностями с экспликацией (размеры занимаемой площади и назначение помещений); документа (соглашение о намерениях), подтверждающего согласие охранного предприятия на заключение с кредитной организацией после ее государственной регистрации договора на оказание охранных услуг; лицензии на осуществление негосударственной (частной) охранной деятельности охранного предприятия, с которым достигнуто соглашение о заключении договора на оказание охранных услуг; акта приемки средств охранно-пожарной и тревожной сигнализации в эксплуатацию; сертификатов соответствия на оборудование (в том числе защитное) помещений для совершения операций с ценностями; а также подготовка обязательства о предоставлении помещения в аренду (субаренду) и согласие собственника в случае субаренды;

Уплата государственной пошлины за регистрацию и лицензионного сбора;

Получение согласия территориального учреждения Банка России на приобретение более 20 % долей в уставном капитале НКО (подготовка ходатайства, направление ходатайства в территориальное учреждение Банка России, решение принимается по истечение 30 дней со дня получения указанного ходатайства), а также направление уведомления о приобретении более 5 % долей в уставном капитале банка;

Подготовка списка учредителей банка;

Документы для получения лицензии

Направление документов, указанных в пунктах 2–9 в территориальное учреждение Банка России (срок рассмотрения документов три месяца)

В случае положительного заключения по пункту 10 документы направляются в Банк России (срок рассмотрения не превышает 6 месяцев со дня подачи комплекта документов в территориальное учреждение Банка России);

В случае положительного решения по пункту 11 документы направляются в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц;

После проведения государственной регистрации банка и внесения соответствующей записи ЕГРЮЛ учредительные документы направляются в соответствующее территориальное учреждение Банка России;

После получения территориальным учреждение Банка России документов

по пункту 13 оно в течение одного дня направляет в Банк России уведомление о государственной регистрации банка, а также уведомляет учредителя о государственной регистрации банка (в нём указываются реквизиты счёта для оплаты уставного капитала) и направляет ему оригинал свидетельства о государственной регистрации;

В течение 3 рабочих дней после получения уведомления по пункту 14 Банк России направляет в территориальное учреждение Банка России следующие документы: 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации банка по форме, установленной Банком России; 2 экземпляра каждого ее учредительного документа;

Территориальное учреждение Банка России выдаёт документы по пункту 15 в течение 3 рабочих дней со дня их получения

Образец условий получения кредита для организаций одного из банков Москвы

СПИСОК

документов, представляемых для получения кредитной услуги

(для юридических лиц)

ПЕРВОНАЧАЛЬНО ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ:

Заявка на получение кредита (по прилагаемой форме).

Анкеты (по прилагаемой форме). [1]

ОТЧЁТНОСТЬ: Бухгалтерский баланс и Форма № 2 на 5 последних отчётных дат.

1

Анкеты заполняются в следующих случаях: а) заемщик впервые обращается в Банк за кредитной услугой; б) пользовался кредитными услугами Банка, но анкету не заполнял; в) с даты заполнения предыдущей анкеты прошло более 9 месяцев.

После получения со стороны Банка дополнительного запроса:

Учредительные документы (по Заёмщику, Поручителю, Залогодателю):

Учредительный договор, Устав – копии заверенные нотариально, или органом, осуществляющим государственную регистрацию юридических лиц. Данные копии должны содержать отметку руководителя о подтверждении их действительности.

Список афилированных лиц

Изменения к учредительным документам – с отметкой органа, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц; или предоставляется копия Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица, заверенная печатью и подписью руководителя.

Свидетельство о регистрации предприятия – нотариально заверенная копия; в случае, если юридическое лицо было зарегистрировано до 1 июля 2002 г., дополнительно предоставляется свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированным до 1 июля 2002 г., – нотариально заверенная копия или копия, заверенная печатью и подписью руководителя;