Денежное обращение в эпоху перемен

Юровицкий Владимир Михайлович

Рассмотрим конкретный механизм этого кризиса. Для этого необходимо ввести понятия финансового цикла. Финансовый цикл показывает движение денег в отличие от товарного цикла, показывающего движение товаров.

Пусть некое предприятие, к примеру металлургический завод, получило заказ на производство металла. Завод произвел металл, получил деньги и потратил их на выплату зарплаты своим работникам. Но работникам металл не нужен. Им нужна колбаса. Они свои деньги отнесли к мяснику. Мясник деньги отнес к сельхозпроизводителю. Сельхозпроизводитель отнес свои деньги к производителю сельскохозяйственных машин. И лишь только теперь последний, получив деньги, может вновь заказать металл металлургическому заводу. Произошел оборот денег. Выйдя из металлургического завода, деньги

вновь попали к этому же заводу. Но пока этот цикл осуществлялся, металлургический завод сидел без заказов, его металл был нужен, но не было денег, чтобы его заказать. Ведь именно деньги сигнализируют, что данная продукция необходима обществу. А пока этого сигнала не было, завод не мог осуществлять производство.

Таким образом, существовал финансовый цикл, который проходил по экономической системе. Те предприятия, которые оказывались в активной фазе этого цикла, переживали подъем, а те, которые оказывались в пассивной его части, переживали застой, находились в кризисе перепроизводства. Такова была причина цикличности производства в конце прошлого – начале нынешнего века. И она связана была не с перепроизводством товаров, а с недопроизводством денег.

Конечно, производитель металлов мог пойти к своему банкиру и попросить деньги в кредит под будущие заказы. Но, увы, и кредитные ресурсы банков были также ограничены золотыми или бумажно-денежными резервами банка. Тем более что в это время счетные деньги находились еще только в зародыше. Подавляющая часть денег имела наличный характер, находилась в карманах и чулках и не могла использоваться в качестве кредитных ресурсов. Объемы производства росли быстрее прироста денег. Этот прирост по большей части был связан с ростом золотого запаса. А он прирастал не такими быстрыми темпами. А просто напечатать больше бумажных денег государства не могли, так как объем денежной массы был привязан к количеству золота.

Так возник кризис начала XX века. В такой вот безысходной ситуации, более того, даже не осознавая источники кризиса, государства начинали вести весьма безрассудную и малологичную политику, которая в конце концов вылилась в Первую мировую войну. Ведь даже по истечении 80 лет после ее окончания до сих пор не удалось объяснить причины ее возникновения. Нельзя же в качестве причины такого гигантского явления, как мировая война, всерьез считать убийство эрцгерцога. И никаких более содержательных причин для нее до сих пор не видно. А причина в том, что она возникла в качестве выхода из общецивилизационного кризиса – кризиса денег.

И именно в ходе этой войны кризис и был преодолен путем отбрасывания первой, главной (золотой) денежной компоненты и перехода на новые чистые одно-компонентные бумажные деньги. Именно для этого и нужна была Первая мировая война.

Как это произошло? Война, тем более такого масштаба, потребовала от каждого из воюющих государств большого напряжения и больших затрат на ведение войны. Для этого нужны были деньги. Естественным было включить печатный станок. Но увеличение бумажной денежной массы, как мы выяснили ранее, сразу же приводит к обесценению бумажных денег, к резкому увеличению спроса на надежные золотые деньги. Но воюющие государства сами остро нуждались в золоте для закупки товаров и вооружений за рубежом. Ведь за бумажки за пределами страны никто товаров не продавал. Там необходимо было расплачиваться золотом. И в этих условиях правительствам воюющих государств пришлось пойти на радикальную меру – отменить обмен бумажных денег на золото. Так произошла великая денежная революция. Произошел переход от двухкомпонентных, золото-бумажных денег, на однокомпонентные, чисто бумажные деньги. Первая главная компонента оказалась сброшена, а вторая денежная компонента стала главной и единственной.

Естественно, что при введении запрета обмена бумажных денег на золото говорилось, что это временная мера, что после окончания войны золотой стандарт будет восстановлен. Но, как известно, он так и не был восстановлен. XX век уже пошел далее под знаком бумажных денег. И именно переход на бумажные деньги дал

цивилизаци-онному развитию новые импульсы, именно это позволило европейской цивилизации перерасти в общемировую, совершить научно-техническую революцию, выйти за пределы Земли, создать искусственный разум и многое другое в течение кратчайшего исторического промежутка в несколько десятилетий.

Таким образом, необходимость Первой мировой войны и ее цель с точки зрения высших цивилизационных интересов заключались именно в осуществлении денежной революции.

Но, спрашивается, разве нельзя было совершить эту революцию в условиях мира, без такого вселенского катаклизма, каким была Первая мировая война?

Представим себе, что некто, понявший ход истории, выступил бы перед Первой мировой войной с предложением: «Давайте отменим обмен бумажных денег на золото». Вряд ли его бы понял и поддержал хоть один человек на Земле. Ведь именно золотой стандарт считался главным средством сохранения надежности и стабильности денежной системы. Более того, мы уже говорили, что золото-бумажные деньги были замечательны со всех точек зрения. Единственным их недостатком было то, что их уже не хватало для целей экономического развития общества. А кто мог посчитать, сколько денег было необходимо и каков норматив денежной массы? Даже сейчас это загадка для финансовой науки, а тогда это было еще более неясным. Поэтому мирным путем такой переход сделать было просто невозможно. Но то, что невозможно сделать в условиях мира, делается во время войны, во время гигантского всемирного катаклизма. Таков закон истории, и потому такой катаклизм цивилизации был необходим, и он явился.

Итак, завершая рассмотрение, мы можем сформулировать несколько постулатов развития денежных систем:

1. Денежные системы рождаются в виде однокомпонентных (чистых) денег на основе единственного носителя денежной информации.

2. Постепенно внутри этой денежной системы зарождается вторая компонента на новом носителе.

3. Вторая компонента зарождается в виде частных денег (частных денежных документов).

4. При определенном уровне использования второй компоненты ей придается статус государственных денег при сохранении статуса вторичных денег, заместителей настоящих, представленных первой компонентой.

5. В ходе дальнейшего развития вторая компонента становится де-факто первой, объем ее использования превышает использование первой.

6. Возникает общий кризис, связанный с конфликтом двух денежных компонент.

7. Происходит денежная революция. Первая компонента отбрасывается, а вторая компонента становится главной, и деньги вновь переходят в разряд однокомпо-нентных.

8. Денежная революция происходит в условиях острого цивилизационного катаклизма, когда стоит вопрос о самом выживании страны, народа, государства.

Таковы общие законы смены видов денег.

Главный результат этого анализа состоит в том, что за смену видов денег человечество платит очень большую цену, исчисляемую многими миллионами человеческих жизней.

Деньги развиваются по асимметричному трапецеидальному циклу. Длинный медленный процесс эволюционного развития – плавный подъем. Период стагнации – плато. Революция, быстрые изменения. И затем наступает новый цикл цивилизационно-денежного развития.

В фазе стагнации развиваются общественные, политические, экономические и иные напряжения, в результате которых возникает цивилизационный катаклизм, в ходе которого и происходит денежная революция.

Отметим, что нередко денежная революция происходит в несколько стадий. На первом этапе решается некоторая проблема. Но ее решение не означает, что будут сняты все проблемы. Тогда через некоторое время может произойти еще одна революция, которая окончательно разрешит проблемы, оставшиеся от первой революции. Так, первая денежная революция решила проблемы в области внутренних денег, но не смогла справиться с проблемой в области международных денег. Поэтому потребовалась вторая революция, какая произошла в ходе Второй мировой войны и которая решила проблемы международных финансовых взаимоотношений в условиях чисто бумажных денег.