Газета Завтра 419 (50 2001)
Шрифт:
Профессионально отмывают деньги в незнаменитых банчишках с лицензией по полной программе и зарегистрированных вдалеке от Москвы, чаще всего за Уралом, со скучными, до сведения скул, названиями. Они никогда не попадают в рейтинговые шорт-листы. Им это и ни к чему. Они никогда и не собирались ни на экономический, ни на политический Олимп.
Такие банки сколачиваются по особой методе — из запущенных, бросовых, разорившихся. Сейчас "Геракл" — председатель Центробанка практически не выписывает лицензий, прекрасно зная, для каких целей теперь лепятся новейшие "кредитные организации" в придачу к одной тысяче двенадцати. Откровенно не отказывает желающим,
В этот год каждый месяц около десяти банков переходили из рук в руки. Особенным спросом пользовались банки, зарегистрированные в какой-нибудь Чухломе или Ветрогонске. Они стоят в пять-семь раз дешевле московских. После предварительной "упаковки" (есть особого рода специалисты-"упаковщики") банк меняет название, в столицу переносится юридический адрес, и большая стирка начинается.
Тысяча и один способ отмывки денег будут позанятнее сказок Шехерезады.
Колумбиец В. Постеноко, сотрудник посольства, имел счет в пермском "Бис-банке", купленном братками Юго-Запада. На этот счет в начале года было переведено 1,3 миллиона долларов. Сразу после этого В. Постеноко "отозвали" из Москвы на родину. Если бы ему больше повезло и его не арестовали там за хранение 300 килограммов кокаина, его капитал продолжал бы приносить проценты безвестному московскому банку. А будучи чистым по презумпции, мог быть перекачан и в любой другой, даже "неупакованный" банк. Оттуда — в инвестиции, например. И таким образом внедриться в жизнь каждого из нас, как бацилла. Но вот В. Постеноко хватают в Гваделупе вместе с мешками кокаина. По каналам Интерпола до нашей налоговой полиции доходит слабый, но импульс. Случай редкий. Нашлась сотня на бензин для "уазика". Шофер не страдал с похмелья, не отлынивал. И два оперативника приехали к "Бис-банку" после долгих поисков конторы в лабиринтах Бутово. Повезло. В тот же день почти следом за ними подкатили к банку двое латинос. По доверенности В. Постеноко они попытались закрыть счет и получить сумму наличными. Их вежливо затолкали в "уазик" и увезли на Маросейку, 12.
Победа оказалась мнимой. Если колумбийца посадили на 15 лет, то посредников отпустили. А "Бис-банк" наварил. В Гваделупе не смогли доказать, что те 1,3 миллиона получены от наркобизнеса. А у нас не было в то время еще даже и такого состава преступления, как отмывание денег.
Также, помнится, и словечко СПИД мы учились выговаривать с опозданием от "цивилизованного" мира на десять лет.
История с колумбийцем — классика жанра. Бурная деятельность тамошних наркокартелей раскручена в кино и чтиве. У нас пока что лишь информация для размышления.
Банк средней руки, неупакованный, то есть находящийся вне подозрений по отмывке. Афганские беженцы регулярно делают в нем крупные вклады наличными. В обосновании пишут: "свадебный подарок", "пожертвование", "наследство". И сразу просят перевести на счет третьего лица в Пакистан.
За афганцами установили слежку и взяли с поличным, то есть с "героинычем".
Еще одна лазейка. Беженка из Азии пришла в один из филиалов "Альфа-банка". Туда ей из Туркмении перевели 300 тысяч долларов. В тот же день вся сумма старушкой-божьим одуванчиком отправляется в Узбекистан. Побывавшие в Москве деньги (без сомнения с запахом лаванды) там уже будут считаться абсолютно чистыми.
Если в Москве страшный дефицит финансовых разведчиков и полицейских, то в республиках
Пока что и в Москве операторша банка за пуленепробиваемым стеклом — единственная разведчица на предмет отмывания. Заметит в поведении клиента "что-то не то" и заявит в свою внутреннюю службу безопасности. А не захочет почему-то поверить своим нехорошим предчувствиям, в том числе и по причине подмазки, выполнит проводку в наилучшем виде.
300 штатных сотрудников будущей финансовой разведки сейчас только еще проходят собеседование у бывшего питерца Зубкова по кличке "Витек, отдай миллион" (именно с таких слов начинал он душевные разговоры, будучи главным налоговиком северной столицы). Соискателей новой и очень хлебной должности принимает лично он. И у каждого "штатника" будет по сотне контрактников на местах, то есть в банках. В каждом банке. Вот хотя бы и та девушка, которая вычислила божьего одуванчика с грязными деньгами.
Появится новый код на идентификацию: лично известен — неизвестен. Из резервов ЦБ уже выделяются средства для закупки дополнительной следящей и записывающей аппаратуры. Коммерческие банки оснастят свои депозитарии добавочными телекамерами за свой счет. На одного разведчика увеличится штат охранников. При осуществлении сделок на сумму более 10 тысяч долларов потребуется идентификация даже для председателя правления банка или управляющего филиалом. В новой инструкции сказано: "вглядеться в лицо и во все открытые части тела на предмет полного соответствия оригиналу".
Пока что объявление о создании финансовой разведки с обозначением срока операции — весны следующего года — только активизировало отмывку.
Всколыхнулась определенная категория подставных бабушек. Расхожая сцена: на счет "старушки" поступает крупная сумма и тут же в зале передается крутым.
Вдруг стали открывать счета молодые женщины, которые, как на подбор, в пояснении источника пишут: муж — владелец крупной фирмы где-нибудь на Дальнем Востоке. А распорядителем счета назначается третье лицо. Типичная отмывка.
И вовсе косяками поплыли в банки наличные из московских ресторанов, гостиниц, редакций газет, многократно превосходящие дневные, потиражные выручки. Так, под видом доходов срочно отмывают левые, теневые, деньги уже с запахом шашлыков.
Указом о создании финансовой разведки будто палку сунули в муравейник. "Семья" всполошилась. День и ночь снуют по Москве гонцы, обменивают наркочервонцы в доллары.
В обменниках можно без проблем отмыть "грязь". Но очень хлопотно, невыгодно. Чтобы сделать из грязных денег тысячу чистых баксов, надо вывалить чемодан мятых десяток. Окошечко обменника сразу закрывается "на учет" перед таким обилием "грязи". А если выменивать по тридцать-сорок долларов, то процесс затягивается, и главное курс в обменниках низкий. В то время как в "упакованном" банке — на несколько пунктов выше.
Туда мешки с выручкой дилеров везут на арендованном бронеавтомобиле люди в форме с надписью по спине "инкассатор". Такие бригады самозванцев давно уже действуют в Москве. Мешки — фирменные, с молнией и пломбой, будто доставляют обычную выручку из супермаркета. Только этот супермаркет не имеет ни стен, ни крыш. Он — под московским небом, на тротуарах, в подворотнях, подвалах наркоманов.
Мелкие, мятые купюры рассыпают по "кормушкам" — ящикам в кабинках банковских операторов. Сначала в сортировку, потом под пресс, как в самой настоящей прачечной, и лишь затем — в счетные. Работают обычно всю ночь.