Маги криминала

Данилов Александр Анатольевич

По ходу дела сообщник, организующий сделку, пытается совратить заместителя шефа и умыкнуть часть денег из выручки, сыграв на разнице продажи и покупки. Заместитель, поколебавшись, не решается предать хозяина, очень велик риск, и рассказывает тому о замысле сотрудника. Хозяин в гневе, но все же, поскольку заменить этого человека некем, решает: «Пусть доводит сделку до конца, после с ним разберемся». Но действия сотрудника — всего лишь отвлекающий маневр, рассчитанный на то, чтобы фирма окончательно поверила в реальность сделки.

Сообщник организовал необходимую экспертизу в «Академии наук», получил сертификат, который подтверждает качество продукта. Он справился со своей задачей. Криминальный хозяин собрал необходимую сумму в наличной

валюте. Договорились о встрече в условленном месте с продавцом «красной ртути» — представителем «оборонки». Число участников ограничено ввиду чрезвычайной секретности.

Наконец, встреча. Машины, стоящие рядом, в них — продавец и покупатель. Автомобили охраны с той и с другой стороны. Продавец, сидя в своем авто, занимается проверкой суммы за товар. Внезапно происходят милицейский налет, заранее спланированный, менты пытаются захватить участников операции. Каким-то чудом двум машинам удается уйти. Машина с деньгами и машина с охранниками криминальной фирмы. Они несутся по шоссе, их преследуют милицейские, но постепенно отстают.

Вдруг происходит тщательно отрепетированное событие: на крутом повороте машина с деньгами падает с обрыва и взрывается. Это происходит на глазах охранников, и они, не останавливаясь, поскольку милиция продолжает преследование, мчатся к шефу, чтобы сообщить о провале операции и пропаже денег.

Выводы просты.

1. Защититься от «дезы», которую устраивает государство, практически невозможно; любой человек попадается, независимо от его уголовной или государственной принадлежности.

2. Единственное спасение — не заниматься делами, в которых досконально не разбираешься, невзирая на их огромную прибыль.

3. Типичный способ вовлечения в аферу — использование корыстолюбивых мотивов. От шальных денег, особенно если сумма приближается к миллиону долларов, не откажется никто, несмотря на колоссальный риск. Как в картежной игре.

4. Маленькие приколы, которые устраивают авторы сценария, только разжигают аппетит.

5. Если бы государственные профессионалы занялись коммерческими играми с криминальными бизнесменами, то в подавляющем большинстве случаев в выигрыше оказались бы профессионалы, использующие мощный аппарат спецслужб. Госдеятели, однако, пользуются смутным временем в своих целях, растаскивая не только достояние нации, но и сами спецслужбы.

В начале девяностых для проведения известных афер с фальшивыми авизо в десятки банков и РКЦ на скромные должности операционистов были внедрены агенты. Схема была простой.

В приемной банка раздавался звонок и приятный женский голос сообщал, что это звонок от какого-нибудь крупного государственного чиновника. Лжесекретарь от имени шефа просила принять знающего и полезного молодого человека. Некоторые банкиры по советской привычке «брали под козырек» и принимали сотрудника без какой-либо дополнительной проверки. Эти люди не занимали руководящих постов, но пользовались особым расположением и доверием начальства, поскольку устроились по высокой протекции. Они выполняли свою функцию — обеспечивали грабителей ценной коммерческой информацией.

Действуют преступники и иначе. В банк поступает фальшивое письмо на бланке ГУ ЦБ с поддельными печатями и подписями руководителей управления. В письме излагается просьба под гарантии ЦБ предоставить крупный кредит фирме, занятой реализацией важной правительственной программы. Естественно, по получении кредита юридическое лицо исчезало. Применяют мошенники и умышленное банкротство. Для этого регистрируют фиктивные предприятия, срок жизни которых зависит от темпов ограбления намеченных заранее жертв. Алгоритм прост. Фирма закупает у потенциальной жертвы незначительную партию товара и сразу его оплачивает, создавая видимость надежности и платежеспособности. Затем в кредит у этой же жертвы закупается большая партия товара, которая быстро продается или передается дочерней фирме. Товар и деньги исчезают. Далее либо сам владелец, либо кредитор

обращается в суд с просьбой признать фирму банкротом. После суда небольшая часть денег возвращается кредитору за счет продажи имущества фирмы. Более проста схема, когда на последней стадии руководство фирмы просто исчезает. Для ускорения процесса покупается готовая фирма с устоявшимися связями на подставное лицо либо, что также интересно, регистрируется фирма, название которой очень сходно с известной компанией. Например, в Москве действовала лжефирма под названием «Московская городская телефонная связь» вместо всем известной и реальной «Московской городской телефонной сети».

РЕКОМЕНДАЦИИ

1. Предприниматель должен контролировать три основные функции: выписку чеков, осуществление платежей, проверку банковских извещений.

2. Выплата денег или оплата чеков должна происходить под двойным независимым контролем: контролер, сверяющий состояние чека или счета, и кассир, получающий или выдающий деньги, обычно должны быть отделены друг от друга.

3. Каждый служащий должен иметь не менее недели отпуска, в течение которого его заменяют и проводят проверку дел за истекший срок. Другие способы независимых проверок:

— периодическая ротация кадров;

— постоянная сверка наличности;

— организация «горячих линий» с выплатой премиальных.

4. Точное знание своего участка работы и должностных инструкций значительно снижает вероятность хищений. В этом случае гораздо легче проследить судьбу исчезнувших документов или сумм.

5. Руководитель должен уметь правильно оценивать истинный потенциал сотрудников и выдвигать их на соответствующую должность. Если место занято, необходимо на конкурсной основе отобрать единственного претендента. Иначе говоря, главная функция руководителя — заниматься подбором и расстановкой людей на должностях так, чтобы они видели себя под постоянным контролем.

6. Неравноправность внутри организации, плохие возможности для продвижения по службе, неадекватная зарплата, отсутствие четких должностных обязанностей, стиль руководства, направленный на устранение последствий, а не причин злоупотреблений, «авральный» стиль работы более всего способствуют совершению экономических преступлений и возможности агрессии со стороны конкурентов и преступников.

Агрессия против фирм

Главным мотивом возникновения агрессии является утечка информации. Поэтому в случае, когда приходится защищаться от агрессии, следует:

— установить причины агрессии;

— выявить каналы утечки информации;

— разработать способы защиты.

Причины агрессии могут быть такими:

— желание устранить конкурента, который мешает развитию дела;

— желание подавить или подчинить объект с целью вымогательства;

— необходимость получить задолженность.

Все три мотива сегодня актуальны, а инструментами давления являются рэкет, «разводка», официальное выбивание долгов и налогов.

Алгоритм действий агрессора. Значение информации в любом деле сегодня понятно. Известен случай, когда из офиса одной из фирм в Екатеринбурге в результате кражи со взломом была похищена только компьютерная информация на дискетах и не тронуты материальные ценности. Это произошло в 1994 году. Ажиотажного спроса на информацию тогда еще не было. Действия агрессора, которого обозначим буквой А, против жертвы, обозначаемого буквой Б, развиваются по простой схеме-алгоритму.