Маги криминала
Шрифт:
Экономический грабеж с фальшивыми «авизо», когда банкир, страхуя свои средства от потерь, под государственные гарантии выдает кредит клиенту, но тот исчезает, предварительно вернув банкиру половину наличными, о чем никто не знает, — самый известный способ, освоенный «хозяйственниками» для хищений на государственном уровне. Благодаря гарантии государства банк получает страховку за потерю кредита. Государство выплачивает дань вору.
Другой воровской прием известен под именем «ложный транзит». Фирма имеет липовый договор, например, с Украиной. Груз, полученный из-за рубежа, отправляется якобы в Киев; все фальшивые документы на эту операцию есть. На самом
Эти грабительские операции проводятся буквально на глазах компетентных органов, которые «стыдливо отворачиваются», как постовой милиционер от скопления крутых иномарок. Если бы государство было заинтересовано в том, чтобы прикрыть деятельность подобных фирм, они просуществовали бы не дольше, чем киллер, решивший обмануть своих нанимателей. Его деятельность, как правило, прерывается после двух-трех операций. Этого достаточно, чтобы киллер рассчитался своей жизнью с заказчиком. Государство может использовать более гуманные способы по отношению к грабителям, обманывающим его, и срок их деятельности может быть еще короче, тем более что мировой опыт достаточно широко известен и изучен.
Идеи преступлений рождаются в голове одного талантливого стратега, реализуются им, а затем тиражируются по миру многочисленными и недалекими последователями, находящими бесконечное число жертв этих преступлений. Достаточно вспомнить идею «пирамиды» К. Понци, который еще в 1960-х годах в Америке создал высокодоходную компанию. Одним словом, для всех воровских махинаций можно найти исторический аналог.
Американские аналоги экономических грабежей. Американский аферист Мур, действовавший совсем недавно, в 1980-х годах, разработал и провел две аферы с банками. Схема первой была такова:
1. Зарегистрировал на свое имя банк практически с нулевым капиталом. Главная цель этого шага состояла в получении юридического адреса банка и изготовлении красивого фирменного бланка.
2. Далее он в затрапезной конторке посадил диспетчера для телефонной и почтовой связи и ответов на звонки.
3. Используя чековые книжки на счета различных фирм, открытые якобы в этом банке, он ездил по стране и скупал дорогие вещи, расплачиваясь фальшивыми чеками этих фирм. Типичный способ, который использовали последователи Мура в нашей стране, дуря юридических и физических лиц мнимой представительностью. На первой афере Муру не повезло, он отсидел четыре года, продумав, пока сидел, еще одну аферу.
Эта афера строилась на том, что Национальный банк в Чикаго принимал по телефону заказы на перевод денег у фирм, имеющих счета в этом банке. Банк работал по классической схеме с разделением доступа — один сотрудник принимал телефонный заказ, а второй должен был перезвонить в фирму и получить подтверждение от клиента, обменявшись цифрами кода. В этом состояло ограничение. Мур действовал следующим образом:
1. Завербовал одного из сотрудников, выполняющего эти операции в банке.
2. Наметил в качестве жертв своей махинации четыре наиболее известные в США фирмы, имеющие счета в Национальном банке.
3. Открыл несколько счетов в европейских банках на вымышленные фамилии.
Далее он звонил в банк и просил от имени намеченных
Российские грабежи с использованием схемы Мура. Отечественные грабители часто действуют по первой схеме американца.
1. Создается фиктивное предприятие.
2. Оно размещает рекламное объявление о продаже товаров с минимальными сроками поставки и по ценам ниже рыночных.
3. Заключает договоры с откликнувшимися фирмами на поставку товаров с предоплатой или авансом.
4. Поступившие на счет деньги снимаются, и фирма исчезает.
Последователь Мура, гражданин США, прибыл в Россию с печатью и пачкой бланков известной американской фирмы. За короткое время заключил несколько десятков договоров на поставку оборудования, оргтехники и продовольствия. Предоплата шла на американский счет, с которого деньги снимались сообщником сразу по мере поступления.
Аналогичный способ грабежа клиентов организован точно так же, как в предыдущем случае. На счет поступает предоплата за торговую операцию, на эти деньги «фирмачи» прокручивают различные коммерческие операции или просто получают проценты, а клиентам пускают «пулю»: склад сгорел, пароход утонул, фуру угнали и т. д. Несколько месяцев спустя, возвращают ему сумму, нажившись на обороте или процентах. В последнее время подобным образом стали действовать местечковые милицейские начальнички, выпрашивая у районных предпринимателей суммы для своих очень верных людей и фирм, которым составляют протекции, но в которых они роковым образом «ошибаются», те исчезают, и «милиционеры их ищут», прикладывая все силы, чтобы вернуть деньги своим друзьям-коммерсантам.
Классический пример этой схемы — афера с красной ртутью. Ею торговали многие из «кидал» в середине 1990-х годов. Цена составляла несколько сот тысяч долларов за килограмм. Покупателями были посредники из стран Юго-Восточной Азии и Ближнего Востока. В момент высшего взлета аферы с красной ртутью ее цена достигла 900 тыс. долл. за килограмм. Слухи о красной ртути бродили в России и СНГ, возбуждая страсть к скоротечной наживе. Ограбление клиента происходило с использованием интеллектуальных заморочек и отвлечений. Вот пример операции, которая была организована против преступной группировки с целью вытащить из нее «лишние» деньги.
Слух, что есть товар, приносящий сумасшедшую прибыль, больше, чем наркотики, достиг ушей намеченной жертвы. Товаром была красная ртуть. Более того, просочилась информация о «покупателе», корейце, который может купить пять килограммов продукта по цене 600 тыс. долл.
Сообщник покупателя, ранее внедренный в криминальную фирму, взялся организовать экспертизу качества предлагаемого продукта и отработать алгоритм купли-продажи. Он единственный человек в фирме, разбирающийся в физико-химических свойствах продукта и имеющий возможность организовать сертификацию. На фоне колоссальной прибыли — миллионы долларов — руководители фирмы рискуют и решаются на проведение сделки. Использован традиционный мотив вора и мошенника — корыстолюбие жертвы.