Банки и Деньги

Симонов Николай

15 сентября 2006 года Президент В.В.Путина провел экстренную встречу с представителями силовых структур и Центрального банка. На совещании присутствовали генеральный прокурор Ю.Я.Чайка, глава МВД Р.Г.Нургалиев, руководитель службы экономической безопасности ФСБ А.В.Бортников. Центробанк представлял его глава С.М.Игнатьев. Вначале В.В.Путин выразил соболезнования родным и близким А.А.Козлова. "Не сомневаюсь, что вы сделаете все, чтобы их поддержать", — сказал Президент, обращаясь к председателю Центробанка. Однако главной темой совещания стало обсуждение борьбы с преступностью в экономической сфере. Вернее, президентский монолог. Путин дал понять, что ситуация в банковском секторе ему совсем не нравится:

"На мой взгляд, это (убийство) — проявление

обострения ситуации в борьбе с преступностью в сфере экономики… Мы являемся свидетелями обналичивания в стране ежемесячно миллиардов рублей и вывода огромных финансовых ресурсов за границу. Эти средства, которые обналичиваются через банковскую систему, используются не только для оплаты услуг соответствующих работников в определенных сферах в конвертах, но уходят на оплату чиновников, предоставляющих эти услуги представителям бизнеса в обход законов и интересов общества, то есть идут на огромные взятки", — обрисовал президент масштабы проблемы, отметив, что помимо "стандартного" криминалитета обналиченные средства "идут на криминальные цели в широком смысле", то есть на террористическую деятельность и наркоторговлю. Считаю необходимым, при соблюдении действующего законодательства и интересов участников рынка, уточнить нормативно-правовую базу работы банковских учреждений со своими клиентами, которые по ряду объективных критериев — а их нам предстоит выработать — вызывают подозрения в нечистоплотности".

Слова Президента В.В.Путина о том, что нужно менять законодательство, касающееся взаимоотношений банков и клиентов, вызвали в банковском сообществе недоумение. Официально заявления главы государства они прокомментировать не согласились. А неофициально сошлись на том, что действующие законы, в том числе федеральный закон N115-ФЗ, дополнить нечем. Может, Президент В.В.Путин имел в виду внесенный зампредом думского комитета по кредитным организациям А.Г.Аксаковым законопроект, который позволяет банкам отказывать подозрительному клиенту в открытии счета или разрывать с ним существующие отношения в одностороннем порядке?

Предполагаемые посредники и исполнители убийства А.А.Козлова были арестованы в ноябре-декабре 2006 года. Одновременно стало известно, что МВД и Росфинмониторинг пресекли деятельность преступного сообщества, которое подозревали в отмывании крупных сумм денег: 200 млрд. руб., 391 млн. долларов и 66 млн. евро. В состав "консорциума" входили руководители и сотрудники таких организаций, как "Век-банк", КБ "Новая экономическая позиция", КБ "Родник", "АКА-банк", "Принт Банк", "Инвесткомбанк Бэлком", КБ "Центурион" (все лишились лицензии), "Фонд стратегического планирования", "Некоммерческое партнёрство поддержки предпринимательской активности граждан", "Автономная некоммерческая организация "Учебно-образовательное объединение "Гармония", "Формирование новых коммерческих структур Бизнес-Курс", "Фонд социальной поддержки инвалидов ветеранов войны и труда вооружённых сил" и другие.

Только за 2006 год в России прекратили свою деятельность 62 банка, из которых лишь 10 были ликвидированы по решению их владельцев, а все остальные лишились лицензий не по своей воле. Самая популярная причина "казни" — отмывание денег и многократное нарушение нормативов Центрального банка. И оспорить это решение в судебном порядке не удалось ни одному "лишенцу", в том числе — скандальному "ВИП-банку", на бывшего председателя правления которого — Алексея Френкеля (задержан 11 января 2007 г.) — пало подозрение в организации покушения на первого зампреда Центробанка А.А.Козлова.

До того, как Френкель и еще шесть обвиняемых в убийстве А.А.Козлова и его водителя-охранника (посредники и исполнители) оказались на скамье подсудимых, в СМИ произошла острая полемика между сторонниками и противниками дальнейшего ужесточения надзора за деятельностью кредитных организаций. Масло в огонь этой дискуссии подлили "письма Френкеля", опубликованные в январе-феврале 2007 года в газете "Коммерсантъ".

Банкир не признавал себя причастным

к убийству А.А.Козлова, квалифицировал обналичивание денежных средств, как законный бизнес, и политкорректно намекал на то, что его "подставили". "Банки, — по словам Френкеля, — являются зеркалом экономики. Они не способны повлиять на спрос, они лишь могут предложить услугу (по обналичиванию денежных средств — Прим. Авт.) или её не предложить. Российские банки отмыванием денег не занимаются, потому что в России на эту услугу спрос невелик. Российские банки оказывают клиентам противоположную по направленности услугу — обналичивание и финансирование "серого" импорта. Центральный Банк борется именно с этими явлениями, так как с самим отмыванием он бороться не может — и недвижимость, и таможня, и коррупция, и выборы — всё, где действительно отмываются деньги, находятся вне сферы его компетенции".

Интересы общественности и власти в деле расследования причин и возможных мотивов убийства А.А.Козлова после появления в открытой печати "писем Френкеля" стали расходиться. Первые хотели найти ответ на вопрос, насколько криминализирована банковская система и коррупционированы органы надзора, вторые — поставить в этом вопросе точку, чтобы возложить вину и уголовную ответственность на одного конкретного подозреваемого, который не выглядел закоренелым злодеем.

23 января 2007 г. адвокаты подозреваемого распространили заявление об "исчезновении" из квартиры Френкеля после ее обыска следственными органами $206 тыс. наличными. И этому сообщению общественность поверила больше, чем неловким "информационным выбросам" следственных органов о нетрадиционной сексуальной ориентации подследственного. "Информационные выбросы" со стороны защиты и со стороны обвинения продолжались вплоть до начала судебного процесса, словно подтверждая слухи о наличии торга, который в данном случае был совершенно не уместен.

А.Френкель родился в 1971 году в интеллигентной московской семье. В 1992 году с отличием окончил экономический факультет МГУ имени М.В.Ломоносова и поступил в заочную аспирантуру, работал ведущим экономистом валютного отдела в "Русском акцептном банке", затем возглавлял управление валютно-финансовых операций банка "Нефтяной", в этом же банке занимал пост зампреда правления. С 1995 г. по декабрь 1998 г. А.Френкель занимал должность председателя правления банка "Диамант", а затем пост председателя правления банка "Электроника". В 2000 г. стал председателем правления "ВИП-банка".

Покойный А.А.Козлов, по версии СМИ, не дал "ВИП-банку" санкции на вхождение в систему страхования вкладов, а потом аннулировал у банка лицензию. Это, конечно, совсем не так, поскольку решение об отзыве лицензии кредитной организации принимает не конкретное лицо, а коллегиальный орган — Комитет банковского надзора (КБН), состоящий из 10 человек. Представление на аннулирование банковской лицензии готовит территориальное управление Центрального банка. В отношении "ВИП-банка" все материалы, необходимые для принятия КБН мотивированного решения, соответственно, были подготовлены Московским ГТУ ЦБ РФ. Френкель мог, конечно, не знать процедурных тонкостей принятия решения об отзыве лицензии, и в таком случае его личная обида и неприязнь по отношению к А.А.Козлову, возможно, была кем-то искусно использована, как в 1934 году жгучая ревность мелкого партийца и рогоносца Николаева к крупному партийному боссу и жизнелюбцу Кирову.

Коллегия присяжных по делу об убийстве А.А.Козлова и его водителя была сформирована 27 февраля 2008 года. В нее вошли 12 основных и 10 запасных присяжных заседателей. Суд над предполагаемыми исполнителями, посредниками и заказчиком громкого преступления начался 3 марта 2008 года в Мосгорсуде. Ход заседаний, проходивших в закрытом режиме, освещался в прессе. Насколько правдоподобно — на совести журналистов. 12 марта в качестве свидетелей на суде выступили представители Центробанка. Вот, как описывает это заседание корреспондент отдела "Политика" журнала "Русский репортер" (N10.- 2008) Михаил Романов: