Комментарий к Федеральному закону «О клиринге и клиринговой деятельности»
Шрифт:
Таковыми являются требования Закона № 7-ФЗ и принятых в соответствии с ним иных нормативных правовых актов:
1) к организационно-правовой форме;
2) к наличию одного или нескольких отдельных структурных подразделений, созданных для осуществления клиринговой деятельности, в случае совмещения указанной деятельности с иными видами деятельности;
3) к собственным средствам;
4) к лицам, имеющим право прямо или косвенно (через подконтрольных им лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества,
5) к лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа, членам совета директоров (наблюдательного совета), членам коллегиального исполнительного органа, руководителю службы внутреннего контроля (контролеру), главному бухгалтеру или иному должностному лицу клиринговой организации, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета, а в случае совмещения клиринговой деятельности с иными видами деятельности также
к руководителю структурного подразделения, созданного для осуществления клиринговой деятельности;
6) к правилам клиринга;
7) к организации внутреннего контроля;
8) к документу (документам), определяющему (определяющим) меры, направленные на снижение рисков клиринговой деятельности.
Отметим, что перечисленным выше требованиям и условиям должны отвечать не только соискатели лицензии, но и в дальнейшем в течение всего периода осуществления клиринговой деятельности лицензиаты.
4. В части 3 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлен перечень документов, которые должен представить в ФСФР России соискатель лицензии на осуществление клиринговой деятельности. Отметим, что этот список является открытым, и он будет уточнен нормативным правовым актом ФСФР России, регламентирующим порядок лицензирования клиринговой деятельности.
5. Одним из документов, которые должен представить соискатель лицензии в ФСФР России, является заявление о выдаче лицензии (форма такого заявления определяется нормативными правовыми актами ФСФР России [43] ).
В части 4 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлено, что заявление о выдаче лицензии должно быть подписано лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа, или председателем коллегиального исполнительного органа соискателя лицензии.
Лица, подписавшие заявление о выдаче лицензии, тем самым подтверждают достоверность сведений, содержащихся в документах, представленных для получения лицензии.
6. Из части 5 ст. 26 Закона № 7-ФЗ следует, что требования к документам и сведениям, представляемым для получения лицензии, будут установлены нормативными правовыми актами ФСФР России [44] .
7. В части 6 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлено, что ФСФР России проводит проверку соблюдения соискателем лицензии лицензионных требований и условий. При этом ФСФР России наделяется правом при необходимости запрашивать у соискателя лицензии информацию, подтверждающую их соблюдение.
8. Согласно ч. 7 ст. 26 Закона № 7-ФЗ ФСФР России принимает к рассмотрению документы соискателя лицензии при условии представления полного комплекта необходимых документов и их надлежащего
9. В части 8 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлен предельный срок принятия ФСФР России решения о выдаче лицензии или об отказе в ее выдаче. Такой срок не может превышать двух месяцев со дня получения всех необходимых документов, представленных для получения лицензии. В течение этого срока ФСФР России должна принять то или иное решение.
10. В части 9 ст. 26 Закона № 7-ФЗ определен перечень сведений, которые должны быть включены в решение ФСФР России о выдаче лицензии, а также в документе, подтверждающем наличие лицензии. Таковыми являются:
1) наименование лицензирующего органа (Федеральная служба по финансовым рынкам);
2) полное фирменное наименование лицензиата (согласно уставу юридического лица);
3) место нахождения лицензиата (согласно уставу юридического лица);
4) идентификационный номер налогоплательщика-лицензиата (ИНН);
5) лицензируемый вид деятельности (клиринговая деятельность);
6) номер документа, подтверждающего наличие лицензии;
7) дата принятия решения о выдаче лицензии;
8) информация о неограниченности срока действия лицензии.
11. Документ, подтверждающий наличие лицензии, является документом строгой отчетности и относится к защищенной полиграфической продукции. При этом в ч. 10 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлено, что такой документ оформляется на бланке ФСФР России по утвержденной ею форме [45] .
12. Часть 10 ст. 26 Закона № 7-ФЗ обязывает ФСФР России в течение пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения направить (вручить) соискателю лицензии уведомление о выдаче лицензии или уведомление об отказе в ее выдаче, содержащее основание для такого отказа.
13. В части 12 ст. 26 Закона № 7-ФЗ установлен исчерпывающий перечень оснований для отказа в выдаче лицензии на осуществление клиринговой деятельности. В частности, таковыми являются:
1) наличие в документах, представленных соискателем лицензии, неполной или недостоверной информации;
2) несоответствие документов, представленных соискателем лицензии, требованиям Закона № 7-ФЗ и принятых в его развитие нормативных правовых актов ФСФР России;
3) непредставление в ходе процедуры лицензирования по запросу ФСФР России информации, подтверждающей соблюдение соискателем лицензии лицензионных требований и условий;
4) несоблюдение лицензионных требований и условий, установленных Законом № 7-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов.
14. В части 13 ст. 26 Закона № 7-ФЗ закреплено право соискателя лицензии обжаловать решение ФСФР России об отказе в предоставлении лицензии.
Вообще право на обжалование действий или бездействия государственных органов относится к конституционным правам (ст. 46 Конституции РФ). Применительно к комментируемой норме под действием ФСФР России понимается принятие руководителем ФСФР России решения об отказе в предоставлении лицензии. Это решение оформляется приказом с обязательным указанием причины отказа. Под бездействием понимается невыполнение ФСФР России в установленные сроки необходимых действий.