Комментарий к Федеральному закону «О клиринге и клиринговой деятельности»
Шрифт:
13) описание мер, направленных на управление рисками при осуществлении клиринга, а также на распределение обязанностей по управлению рисками между клиринговой организацией и лицом, осуществляющим функции центрального контрагента;
14) размер и порядок оплаты услуг клиринговой организации;
15) иные положения в соответствии с настоящим Федеральным законом.
3. Требования к содержанию положений, указанных в части 2 настоящей статьи, определяются нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной
4. Правилами клиринга может быть предусмотрено, что при совершении сделок клиринговой организацией, участниками клиринга, лицом, осуществляющим функции центрального контрагента, и (или) организациями, указанными в пунктах 4–7 части 2 статьи 19 настоящего Федерального закона, и (или) при обмене документами между указанными в настоящей части лицами могут использоваться аналоги собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие, что документ исходит от уполномоченного на это лица. В этом случае правилами клиринга должен быть определен порядок использования аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что документ исходит от уполномоченного на это лица.
5. Если в соответствии с правилами клиринга клиринговая организация не осуществляет функции центрального контрагента, между клиринговой организацией и лицом, осуществляющим функции центрального контрагента, заключается договор, определяющий обязанности сторон по управлению рисками и порядок их взаимодействия при осуществлении клиринга (далее – договор об осуществлении функций центрального контрагента). Заключение указанного договора означает присоединение лица, осуществляющего функции центрального контрагента, к правилам клиринга. Плата за определение подлежащих исполнению обязательств и подготовку документов (информации), являющихся (являющейся) основанием прекращения и (или) исполнения обязательств, с лица, осуществляющего функции центрального контрагента, может не взиматься.
6. Договор об осуществлении функций центрального контрагента не может быть расторгнут в одностороннем порядке. Действие указанного договора прекращается со дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций или аннулирования лицензии на осуществление клиринговой деятельности, отзыва аккредитации лица, осуществляющего функции центрального контрагента.
7. Правила клиринга могут содержать иные положения, не противоречащие настоящему Федеральному закону и нормативным правовым актам федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.
8. Клиринговая организация вправе в одностороннем порядке вносить изменения в правила клиринга.
9. Правила клиринга и вносимые в них изменения подлежат регистрации федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.
10. Правила клиринга и вносимые в них изменения вступают в силу не ранее чем через пять дней после раскрытия информации об этом в соответствии со статьей 19 настоящего Федерального закона. Установление и изменение положений об ограничении размера ответственности лица, осуществляющего функции центрального контрагента, а также изменения правил клиринга, связанные с исключением из указанных правил положений третейского соглашения или изменением третейского суда, вступают в силу не ранее чем через три месяца после
11. Если правилами клиринга предусмотрены способы обеспечения исполнения обязательств, допущенных к клирингу, заключение отдельного соглашения об обеспечении не требуется.
1. Комментируемая статья Закона № 7-ФЗ, устанавливает требования к правилам клиринга.
2. Как следует из п. 14 ст. 2 Закона № 7-ФЗ, правила клиринга представляют собой документ (документы), утвержденный (утвержденные) клиринговой организацией и содержащий (содержащие) условия договора об оказании клиринговых услуг и требования к участникам клиринга.
Таким образом, Правила клиринга представляют собой основной документ или комплект документов клиринговой организации, регламентирующий порядок оказания ею клиринговых услуг участникам клиринга.
Правила клиринга разрабатываются самой клиринговой организацией, но устанавливают права и обязанности не только для себя, но и для других лиц – участников клиринга и лица, осуществляющего функции центрального контрагента. Таким образом, правила клиринга не являются локальным нормативным актом. На условиях, предусмотренных в них, заключается договор об оказании клиринговых услуг.
Как следует из ч. 1 ст. 4 Закона № 7-ФЗ, формально процедура принятия правил клиринга начинается с их утверждения клиринговой организацией, а заканчивается регистрацией правил клиринга в ФСФР России.
Однако на практике этому предшествует большая работа по разработке проекта правил клиринга. Поэтому, по нашему мнению, процедура принятия правил клиринга должна состоять из пяти взаимосвязанных этапов:
1) разработка проекта правил клиринга клиринговой организацией. На первом этапе клиринговой организацией подготавливается проект правил, удовлетворяющий требованиям Закона № 7-ФЗ, а также нормативным правовым актам ФСФР России;
2) утверждение правил клиринга клиринговой организацией. На втором этапе проект правил клиринга утверждается уполномоченным органом клиринговой организации. Согласно ч. 1 ч. 3 ст. 6 Закона № 7-ФЗ таковым является совет директоров (наблюдательный совет), который обязательно должен быть в клиринговой организации. Порядок принятия решений советом директоров (наблюдательным советом) клиринговой организации устанавливается уставом. Как правило, решение по вопросам исключительной компетенции принимается единогласно или квалифицированным большинством голосов;
3) регистрация правил клиринга в ФСФР России. Указание на необходимость регистрации правил клиринга содержится в ч. 9 ст. 4 Закона № 7-ФЗ. Общие положения, касающиеся порядка регистрации ФСФР России правил клиринга, установлены в ст. 27 Закона № 7-ФЗ. ФСФР России принимает решение о регистрации правил клиринга либо об отказе в их регистрации не позднее 45 дней со дня принятия соответствующих документов. Регистрация правил клиринга осуществляется ФСФР России в порядке, установленном нормативными правовыми актами ФСФР России (на момент подготовки комментария не принят). При выдаче лицензии на осуществление клиринговой деятельности регистрация правил клиринга осуществляется одновременно с выдачей соответствующей лицензии. Основаниями для отказа в регистрации документов являются: несоответствие правил клиринга требованиям Закона № 7-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов ФСФР России; наличие в правилах клиринга, представленных на регистрацию, неполной или недостоверной информации;