Множественные источники дохода
Шрифт:
Если же вы по природе настоящий аутопренер, если вам нравится работать с числовыми данными и анализировать информацию, если вы желаете побольше узнать об Уоррене Баффете и готовы к испытаниям на пути к получению значительных возвратов по инвестициям, то рекомендую вам присоединиться ко мне в шестой главе, где я покажу, как инвестировать свои средства по-другому, более агрессивно.
Индексные фонды, усреднение по стоимости, долгосрочное инвестирование… Вы наверняка слышали все это прежде. Но предпринимали ли вы что-нибудь в этом направлении?
Перестаньте читать прямо сейчас. Снимите трубку телефона и наберите номер одного из вышеперечисленных индексных фондов. Если желаете поискать что-нибудь подходящее самостоятельно, то обратитесь к специальным справочным службам по взаимным фондам (например, www.morningstar.com).
Это
Позвоните в тот фонд, который выбрали, и договоритесь с ним, что впредь определенная сумма будет автоматически сниматься с вашего банковского счета каждый месяц до конца вашей жизни. (Не переживайте, всегда можно будет передумать!)
Очень вероятно, что оператор работает 24 часа в сутки, а это значит, что у вас не может более быть отговорок и оправданий. Вы в состоянии сделать это прямо сейчас. Операторы всегда наготове. Даже не теряйте времени на то, чтобы дочитать этот абзац. Все бросьте и делайте, что вам говорят.
(Пауза…)
Вы не прекратили читать? Почему? Говорите, уже вкладываете деньги в один индексный фонд? Ладно, вы можете читать дальше.
А остальные что же? Какие причины вы можете назвать? Говорите, еще не накопили для этого достаточно денег?
Хорошо, вы можете себе позволить на это дело 50 долларов в месяц? Бюджет не пострадает? Ну и хорошо. Вот вам индексный фонд, который займется вашими финансами немедленно, со стартовым вкладом 50 долларов, с последующим минимальным вкладом в таком же размере. Хватит отговорок.
Transamerica Premier Index
(TPIIX) 800-892-7587
www.transamericafunds.com
Теперь позвоните им и обо всем договоритесь. Вы почувствуете себя гораздо лучше, когда все останется позади. А затем начнете читать с того же места, где остановились. Ступайте.
(Пауза около 30 минут…)
Ну что, лучше себя чувствуете? Можете поздравить себя. Вы – молодец! Так держать! И увидимся через 25 лет. Может, даже поужинаем в парижском ресторане. Платите ведь вы? Скажите «да». Вам ведь это будет по средствам.
Глава 6. Финансовый поток. Стратегии ускоренного выигрыша на фондовое бирже: шесть способов увеличить свою прибыль
Те, кто понимает, что такое сложные проценты, обречены на то, чтобы их получать. Те, кто не понимает, обречены ими расплачиваться.
Итак, вы желаете размещать свои инвестиции более агрессивным способом? Что ж, придерживайте шляпу, чтобы не упала. Начнем мы потихоньку, но к концу главы будем лететь с бешеной скоростью. В данной главе я научу вас, как инвестировать свободные средства из своего умеренно агрессивного портфеля, получая от 20 до 100 % прибыли в год.
Я советую вам непреодолимой стеной отделить друг от друга свои инвестиционные бассейны. Никогда не зачерпывайте из бассейна долгосрочных инвестиций на покрытие дефицита в средствах, предназначенных для средне- и краткосрочных инвестиций, и наоборот. Каждый бассейн следует воспринимать как запас, предназначенный для решения специальных задач.
Выражаясь спортивным языком, бассейн долгосрочных инвестиций, сопровождающихся малым риском, соответствует темпу спортивной ходьбы – 10-20 % прибыли в год. Бассейн среднесрочных инвестиций, которым свойственны умеренный риск и средняя степень агрессивности, соответствует темпу скорости в беге на километровую дистанцию – 20-100 % прибыли в год. Ваш бассейн для краткосрочных, очень агрессивных и рискованных инвестиций соответствует скорости в беге на стометровку – 100 % при-были в год и выше.
В этой главе давайте научимся «переигрывать» рынок. Но подождите! В пятой главе я сказал вам, что «побить» его почти невозможно. Да, это почти что невозможно… в течение длительного промежутка времени. Но довольно большому количеству людей удавалось это применительно к краткосрочным инвестициям, некоторые делают это сию
Перестаньте читать и интереса ради включите компьютер и загрузите страницу. Morningstar представляет собой одну из лучших служб по сбору информации о деятельности взаимных фондов и рынке акций в целом. Лучше всего то, что информация предоставляется бесплатно. На главной странице перейдите к меню Tool Box (выбор инструментария) и щелкните на кнопке Fund Selector (выбор фонда). Когда вас попросят указать вид просмотра, выберите перечень всех фондов с указанием полученной ими прибыли за прошедший год. Например, в день, когда я брал информацию для данной книги, в базе данных у них содержалось 9082 фонда всех типов, из которых компьютер отфильтровал список 20 лучших фондов по показателям предыдущих 12 месяцев. Данный список представлен в таблице 6.1. У фонда, занимающего верхнюю строчку, блистательное достижение в размере 471,68 %. Это не опечатка: свыше 400 %! Фонд, стоящий на 20-м месте, обеспечил 201,21 %. Если бы вы в свое время выбрали любой из этих 20 фондов, то более чем удвоили бы свои деньги. Ого! Однако 20 фондов составляют всего 1/5 % от общего их количества (9082). Это то же, что ставить на лошадь, шансы которой 1 против 500! Рискнули бы вы своими деньгами при таком раскладе? С другой стороны, соблазнительно, не так ли?
Некоторые люди смотрят на мир взаимных фондов как на скачки. Какие-то фонды со старта вырываются вперед, плотно преследуемые остальными. Затем первая лошадь уступает лидерство другой, которой хватило сил поднажать. А потом и эту ждет та же участь, когда более выносливая делает рывок. На протяжении всего круга лошади отбирают друг у друга лидерство. В этих скачках, правда, участвуют более 9 тысяч лошадей, и состязание заканчивается 31 декабря каждого года.
Таблица 6.1. 20 лучших фондов по данным Morningstar [39] *
39
а) Вид долгосрочного займа, по которому кредитор ежегодно получает определенный доход (ренту), устанавливаемый с расчетом на постепенное погашение капитальной суммы долга вместе с процентами по нему, б) Равновеликие платежи, которые производятся (получаются) в равные промежутки времени в течение датированного временного периода. К таким платежам относятся периодические погашения кредита по компенсационным соглашениям, создание амортизационного фонда, взносы по страхованию, выплаты долга и т. д. – Прим. перев.
Публикуется с любезного разрешения Morningstar [40]
Одну из лошадей зовут S&P 500, и она представляет 500 ведущих компаний Северной Америки, если не всего мира. Все другие участники стремятся обогнать в первую очередь именно ее, но большинство лошадей финишируют все-таки далеко позади, особенно принимая во внимание налоги и операционные расходы. Тем, кто «обставляет» S&P 500, удается это лишь на какое-то время. Однако, как показывает список, составленный Morningstar и представленный в таблице 6.1, горстке лошадей удается особенно зрелищный финиш, правда, на сравнительно коротких дистанциях. Вопрос, которому посвящена настоящая глава, состоит в том, как обнаруживать этих лошадей.
40
Morningstar, Inc. (Чикаго) является лидером в предоставлении биржевой информации, исследовательских и аналитических услуг. Предлагая широкий выбор онлайновых услуг, компьютерных приложений и печатной продукции, Morningstar является источником объективных данных о деятельности взаимных фондов, американского и международного рынков акций, закрытых фондов и аннуитетов с переменным взносом. Созданная в 1984 году, корпорация Morningstar поныне остается одним из наиболее надежных источников важнейшей информации для инвесторов.