Управление экономическим риском. Теоретические основы и приложения
Шрифт:
Наиболее важными для экономической категории «хозяйственный риск» являются четыре функции: аналитическая, инновационная, регулятивная и защитительная (Альгин, 1989; Лапуста, Шаршукова, 1996; Голубева, 1993).
Одной из главных является аналитическая функция категории «хозяйственный риск», которая обусловлена необходимостью выбора одного из возможных вариантов хозяйственного поведения, для чего лицо, принимающее решение (ЛПР), анализирует и соразмеряет все возможные альтернативы, выстраивает свою систему предпочтений. В зависимости от конкретной задачи ситуация принятия решения с учетом риска обладает различной степенью сложности. В простых ситуациях, например, при заключении договора поставки традиционного сырья, параметры качества которого легко формулируются, ЛПР ориентируется,
Стимулируя поиск нетрадиционных решений, риск выполняет тем самым инновационную функцию. Всякая инновация связана с преодолением ситуации повышенного риска. Теория хозяйственного риска предлагает не только способы априорной оценки возможной неудачи и обусловленных ею потерь, но и методы предупреждения или превентивной компенсации негативных последствий нежелательного развития событий, некоторые из них рассмотрены ниже (см., напр., далее главу 3).
Инновационная функция феномена риска способствует наиболее полному раскрытию возможностей творческой активности человека. Как справедливо отмечает Г. Б. Клейнер (1994), само по себе наличие риска, сопровождающего деятельность того или иного рыночного субъекта, не является ни достоинством, ни недостатком. Более того, отсутствие риска или, точнее, нежелание признавать его наличие и возможность наступления непредсказуемых и нежелательных для субъекта последствий его действий, в конечном счете, вредит экономике, подрывает ее динамичность и эффективность. И объясняется это не только наличием высокой корреляции между прибыльностью и «рисковостью». Дело еще и в том, что в условной «безрисковой» экономике чрезвычайно сужается сфера самореализации определенного психологического типа людей – типа, составляющего основу предпринимательского слоя населения. Нормальный ход экономического развития требует достаточно полной и разнообразной «рисковой стратификации» народного хозяйства. Она обеспечивает каждому субъекту возможность занять позиции в такой зоне хозяйствования, в которой степень рискованности отвечает наклонностям и качествам данного индивида. Поэтому существование риска и неизбежные в ходе экономической деятельности изменения его степени выступают постоянным и сильнодействующим фактором движения предпринимательской сферы экономики.
Регулятивная функция категории «хозяйственный риск» имеет противоречивый характер и проявляется в двух формах: конструктивной и деструктивной (Альгин, 1991). Конструктивная форма регулятивной функции заключается и в том, что способность рисковать – один из путей успешной деятельности предпринимателя. Сознательное, рациональное и ответственное отношение к риску (принятие его) как проявление конструктивной формы этой функции играет роль катализатора экономической активности, настраивая субъектов хозяйственной деятельности на получение значимых результатов нетрадиционными – порой сознательно рискованными, но обоснованными анализом – способами, на преодоление консерватизма, косности, психологических барьеров, препятствующих перспективным нововведениям.
Деструктивная форма регулятивной функции проявляется в игнорировании риска. Примерами такого отношения к риску являются механизмы принятия решений, не содержащие процедур обоснования, базирующихся на анализе риска и учете закономерностей развития хозяйственной деятельности предприятий. Такие решения по существу являются проявлениями волюнтаризма и авантюризма (Буриен, 1980). В то же время, если происходит реальное превращение феномена хозяйственного риска в инструмент регулирования экономических отношений, то это помогает формировать столь нужные в постоянно меняющихся условиях экономики свойства мышления как альтернативность, вариантность,
Защитительную функцию риска следует трактовать как необходимость институционального закрепления права предпринимателя и вообще руководителя производственного предприятия на принятие решений, включающих элементы хозяйственного риска. Общество, признающее право на риск, должно, следовательно, обеспечить соответствующие социальные, правовые, политические и экономические гарантии для хозяйственного руководителя. Чтобы решиться на риск, руководитель предприятия, сознавая свою ответственность, должен быть уверен, что возможная ошибка не может скомпрометировать ни его дело, ни его репутацию. Допустимость ошибки, связанной с потерями, следует рассматривать как неотъемлемый атрибут самостоятельной хозяйственной деятельности, а не как следствие профессиональной несостоятельности. При этом имеется в виду ошибочное решение, оказавшееся таковым вследствие проявления некоторых факторов рис ка, которые при предварительном анализе риска не были или не могли быть учтены, например, потому что относятся к «непредвиденному типу».
Если признание риска как объективно существующего феномена включается субъектом хозяйственной деятельности в его «картину мира», и он учитывает его возможные негативные проявления при разработке управляющих решений, то это создает, образно говоря, своеобразную «подушку безопасности». Детерминированность как мировоззрение в хозяйственной деятельности непродуктивна. В то время как роль феномена риска благотворна, так как способствует утверждению рационального отношения к феномену риска и его учету в управленческой деятельности.
Встречается и более тонкая детализация функций, внешних проявлений категории «экономический риск», как например, (Куницына, 2002; и др.):
• когнитивная функция – состоящая в том, что, анализируя бизнес-процессы, результаты хозяйственной деятельности своего предприятия, пытаясь найти адекватные и эффективные управляющие воздействия и т. п., руководство и персонал предприятия приобретают новые знания о свойствах и характерных особенностях самого предприятия, о свойствах его окружения и показателях экономических взаимодействий с окружающей средой;
• предупредительная (превентивная) функция – обосновывающая необходимость мероприятий и действий, направленных на предупреждение непредвиденных негативных событий и их последствий или снижение степени их влияния;
• репрессивная функция – обосновывающая необходимость действий (вытекающих из осознания риска), которые ограничили бы возможный ущерб или компенсировали (подавили) потери от уже наступившего рискового случая;
• стабилизирующая (компенсационная) функция – интерпретирующая тезис о том, что сознательное отношение к риску само по себе является уравновешивающим, гармонизирующим фактором, упрочивающим положение предприятия в окружающей социально-экономической среде;
• контрольно-управляющая функция – проявляющаяся в том, что рациональное отношение руководства предприятия к риску в принципе создает условия для управления складывающейся рискованной ситуацией, измерения уровня риска в производственно-хозяйственной деятельности, прогнозирования наступления непредвиденных событий;
• сберегательная функция – проявляющаяся в накоплении и сбережении временно свободных средств и использовании их для создания резервных фондов (фондов риска) на случай необходимости покрытия издержек на ликвидацию негативных последствий проявившихся факторов риска.
Приведенные здесь функции «хозяйственного риска» дают достаточно оснований для признания этого понятия в качестве самостоятельной категории экономической теории.
Обратимся теперь к раскрытию внутренней сущности данной экономической категории. Приведенное в начале данного раздела определение категории «хозяйственный риск» основано на ее взаимосвязи с принятием хозяйственных решений в деятельности предприятия. В то же время деятельность предприятия носит целенаправленный характер. Решения, которые разрабатываются и принимаются руководством предприятия, преследуют явно и неявно сформулированные цели.