Деньги никому не нужны. Все хотят исполнения желаний

Малый Матвей

• DWS Global Agrobusiness USD (сельское хозяйство – перспективная отрасль, и мы покупаем ее по достаточно низкой цене) – 20 %. DWS, это Deutsche Bank;

• Barings Latin America USD – 20 %. Barings – громадная фирма, управляющая инвестиционными фондами. Мне нравится Бразилия, я думаю, там есть хороший потенциал роста.

Хотя портфель состоит из пяти фондов с высоким потенциалом роста и падения, 10 % портфеля не зависят от направления рынка, золото – защита от инфляции и от кризиса, а Латинская Америка, Индия и сельхозфонд пойдут вверх подобно ракете, как только наметится конец

кризиса.

Позиция, которую отражает предложенный портфель, соответствует ситуации на сегодняшний день, но она может меняться в соответствии с реальностями рынка. В этом и есть важнейшее преимущество данного типа инвестирования: доступ к лучшим фондам и возможность адаптировать портфель к изменениям на рынке.

Единовременный вклад

Это контракт, при котором клиент для создания диверсифицированного портфеля, состоящего из лучших фондов акций, соглашается сделать единовременное вложение размером в $36 000 или более.

Программа не имеет определенного срока действия и прекращается в любой момент по желанию клиента, в связи с отсутствием на ней средств или в связи со смертью клиента. Например, клиент может распорядиться, чтобы программа ежемесячно перечисляла ему определенную сумму, сохраняя остальные средства инвестированными. Таким образом, программа может обеспечивать клиента пенсией до тех пор, пока на счету не закончатся деньги. При этом она структурирована таким образом, что средства на ней рекомендуется сохранять как минимум в течение пяти лет.

Программа управляется компанией, которая входит в пятьдесят крупнейших компаний мира и является одной из ведущих страховых компаний (под ее управлением находятся $400 млрд). Клиент имеет с ней прямой контракт, его права защищаются законодательством Великобритании. Компания зарегистрирована на о. Гернси (лучший британский оффшор) и занимается исключительно администрированием инвестиционных портфелей. Она имеет возможность выбирать самые лучшие инвестиционные фонды в каждом секторе мировой экономики и вкладывать туда деньги своих клиентов с большим дисконтом за обслуживание. В настоящее время в программе доступно около 130 таких фондов.

Я обычно предлагаю сделать портфель из пяти фондов, но их может быть десять и более. Каждый из этих фондов признан лучшим в своем секторе мировой экономики, то есть показал лучшие долгосрочные результаты и имеет самый высокий рейтинг и репутацию. Фонды управляются лучшими инвестиционными компаниями мира: HSBC, Templeton (фонд, которым управляет «гуру» инвестиций Марк Мебиус), Fidelity и т. д.

Это означает, что соотношение риска и доходности у клиента, остановившего свой выбор на таком портфеле, будет наилучшим. Компания исключает те или иные фонды из программы, если они перестают быть лучшими (в этом случае клиентам предлагается перевести деньги в другой фонд). Кроме того, клиент может в любой момент бесплатно поменять свои фонды.

Важно осознавать, что деньги будут вложены в фонды, что это не банковский счет, где средства находятся в моментальной доступности. Забрать деньги можно будет примерно в течение недели, когда ваши фонды будут проданы. Добавление средств на счет бесплатным не является,

поэтому правильно забирать деньги со счета только при наличии серьезного повода. Здесь уместна следующая аналогия: покупка новой машины – правильное решение, но покупка новой машины на месяц, чтобы потом продать ее как подержанную – дорого и неправильно.

Юридический аспект

Инвестор имеет прямой контракт с компанией и находится под защитой британского законодательства. Я готов предоставить полный перевод инвестиционного контракта на русский язык.

В случае банкротства компании вы обязательно получите не менее 90 % стоимости вашего портфеля на момент банкротства. Это достигается тем, что 90 % ваших паев хранятся не в самой компании, а в другом банке на эскроу-счете. То есть, другой банк держит деньги у себя на счету, но сам, без разрешения инвестора, не имеет к этому счету доступа. Иными словами, это своеобразный «юридический сейф», «ключ» от которого находится только у владельца счета.

Единовременный вклад абсолютно легален по российскому законодательству, инвестиции могут совершаться совершенно официально. У нашей фирмы сотни клиентов, имеющих подобный портфель, и это не только россияне, но и граждане стран с высокими налогами, много клиентов из ведущих бухгалтерских фирм, юристов, финансистов.

Прибыльность

Фонды подразделяются на высоко-, средне– и низкорисковые. Соответственно, от вашего выбора фондов и желания рисковать зависит и прибыльность. Я предлагаю ориентироваться на среднегодовую доходность в 10–15 %. Естественно, стоимость фондов может как возрастать, так и падать. Возьмем, например фонд акций Китая: какими будут его результаты в следующем году? Это может быть плюс 40 %, а может и минус 30 %. Однако, в следующие десять лет фонд акций Китая, скорее всего, покажет среднегодовую доходность около 15 %. А постоянный мониторинг портфеля и возможность бесплатно менять фонды помогает избежать неприятных неожиданностей.

Инвестиции на российском рынке должны быть на 1/8 доходнее, чем инвестиции в данную программу, ведь налог на инвестиционный доход в нашей стране составляет 13 %.

Условия контракта

• Начальный вклад $36 000.

• Минимальный размер дополнительного вклада $2 700.

• Программа продолжается, пока на счету остается 10 % от всех вложенных средств.

Стоимость программы

• За внесение средств – 1,5 % в год поквартально в течение пяти лет, то есть 7,5 %.

• За управление инвестициями – 1 % в год от находящейся под управлением суммы (то есть ежедневно 1/365 %).

• Некоторые фонды (мы их обычно не используем), кроме того, берут дополнительную плату в 1 % за инвестирование в них.

Защищенность вклада

• Размер компании делает ее банкротство маловероятным.

• 90 % средств находятся в трасте (то есть в полной безопасности), что делает счет самым защищенным в мире.

• Закон о. Гернси обеспечивает максимальную сохранность средств и конфиденциальность вклада.